Банки в Китае ввели ограничения по «черным спискам» юридических адресов
Крупные китайские банки — Chouzhou Commercial и Bank of China — начали ограничивать использование счетов для бизнеса, чей юридический адрес совпадает с адресами компаний под санкциями, пишет РБК со ссылкой на юристов и консультантов, специализирующихся на расчетах с КНР.
«Мы столкнулись с тем, что один из крупнейших китайских банков внес адреса, на которые зарегистрированы санкционные компании, в черный список, что повлекло за собой ограничение использования счетов для [неподсанкционных. — FM] компаний, зарегистрированных по тому же адресу», — говорит юрист практики сопровождения международных проектов CLS Анна Долгова. Рестрикции уже коснулись российских, гонконгских и турецких адресов, однако, скорее всего, «список юрисдикций не ограничен», предупреждает эксперт.
Финансовые институты обязаны мониторить большое количество информации в связи с санкциями, в том числе данные KYC (Know Your Customer, «Знай своего клиента»), включающие в себя информацию об адресе регистрации, сказали РБК в консалтинговой компании ITSWM. В случае если один из реквизитов клиента в системе банка совпадает с данными санкционного лица, он должен отреагировать на это, ведь если банк осуществит операцию с вовлечением санкционных лиц, его могут ожидать серьезные последствия. «Для сокращения времени и снижения затрат на обработку информации банки автоматизируют данные процессы. Как результат, на основании совпадения адреса клиенты могут быть отмечены красным флагом, и, как следствие, использование ими счетов может быть ограничено», — отметили в ITSWM.
Международная практика исходит из того, что нахождение компании по одному адресу с подсанкционным лицом является красным флагом, и контрагенту требуется провести проверку, чтобы убедиться, что в действительности эта компания не действует в интересах подсанкционного лица, отмечает советник коллегии адвокатов Pen & Paper Роман Кузьмин.
Попадание адреса компании в «черный список» — достаточно серьезная проблема, которая может повлечь не только сложности с бесперебойной работой счета, но и привести к его закрытию, отмечает руководитель группы по работе с банками юридической компании Amond & Smith Иван Тихоненок.
В середине ноября стало известно, что Bank of China начал чаще блокировать переводы в юанях из стран, которые, по мнению службы по комплаенсу, могут быть связаны с поставками в Россию. Так, недавно произошла ситуация, когда компания из ОАЭ не смогла произвести перевод в юанях из казахстанского банка «ЦентрКредит» в китайский Chouzhou Commercial между своими счетами. Такой перевод был заблокирован Bank of China, который выступал банком-корреспондентом для БЦК, поскольку у последнего нет прямых корреспондентских отношений с Chouzhou, писали РБК.