Банки КНР ужесточают комплаенс для переводов, связанных с Россией
Четвертый по размеру активов в Китае и в мире банк Bank of China начал чаще блокировать переводы в юанях из стран, которые, по мнению службы по комплаенсу, могут быть связаны с поставками в Россию, пишет РБК со ссылкой на заявления представителей бизнеса, юристов и консультантов.
Так, недавно произошла ситуация, когда компания из ОАЭ не смогла произвести перевод в юанях из казахстанского банка «ЦентрКредит» в китайский Chouzhou Commercial между своими счетами. Такой перевод был заблокирован Bank of China, который выступал банком-корреспондентом для БЦК, поскольку у последнего нет прямых корреспондентских отношений с Chouzhou, рассказал зампредседателя правового комитета Ассоциации экспортеров и импортеров Владислав Донченко.
При этом ни директор, ни учредитель компании не имели формальных связей с Россией, отметил он. По его данным, банк Chouzhou теперь просит платить ему из Казахстана только из тех банков, с кем у него есть прямые корреспондентские отношения.
В феврале 2024 года банк Chouzhou уведомил клиентов об остановке операций с Россией и Белоруссией через SWIFT, российскую СПФС и китайскую систему CIPS. Также сообщалось и о проблемах с платежами через Bank of China.
В практике накапливается все больше случаев блокировок таких платежей, утверждает гендиректор компании «Синорусс», оказывающей юридические и бухгалтерские услуги российскому и китайскому бизнесу, Сурана Раднаева. «По нашему опыту, банк Chouzhou последние несколько месяцев действительно не осуществляет трансграничные платежи в юанях с банками Казахстана. Что касается других банков, Банк Харбина также демонстрирует неохоту к приему платежей из третьих стран, например, из Киргизии», — подтверждает специалист по сопровождению международных проектов юридической компании CLS София Беспалова.
Кроме того, есть случаи если не полной блокировки, то усложнения расчетов с китайскими банками для ряда банков из Грузии и Армении, указывает старший аналитик консалтинговой компании ITSWM Георгий Окромчедлишвили. О подобных кейсах знает и секретарь генсовета Российско-азиатского союза промышленников и предпринимателей Максим Спасский. «Буквально в этот понедельник [11 ноября] пришел платеж на гонконгскую компанию без российских учредителей от гонконгской компании, но, видимо, какой-то след (связанный с Россией. — FM) был и платеж развернул банк в Гонконге», — рассказал он.
Проблема стала проявляться с лета 2024 года, а ее главным триггером стало принятое США в декабре 2023 года решение накладывать вторичные санкции на финучреждения, финансирующие торговлю с Россией, говорит Окромчедлишвили. Партнер адвокатского бюро NSP Арам Григорян считает, что со временем ситуация будет только усугубляться. «В частности, мы видим, что китайские банки в некоторых случаях ссылаются на необходимость получения специальных разрешений для проведения платежей со счета в иностранном банке на счет в китайском банке», — указывает юрист.