Британский платежный сервис с регистрацией FCA оказался в списке каналов A7

Британская финтех-компания Wooshpay значилась среди платежных каналов связанной с Кремлем сети A7 и при этом имела регистрацию регулятора FCA, выяснила Financial Times. Из утекших документов следует, что A7 пыталась прикрыть отношения с компанией поддельным счетом-фактурой на поставку «кашемировой ткани для шитья».

Wooshpay работает как малое платежное учреждение и обязана проверять клиентов и бенефициаров, а также отслеживать операции. Во внутренней записке A7 назвала компанию «арендованной» казначейской структурой с «расширенной лицензией» и возможным маршрутом платежей в Китай и Гонконг. Лимит составлял $50 тысяч в день, а для согласования платежа требовалась таможенная декларация без русского языка.

FT нашла один такой платеж на 189 тысяч юаней ($26 тысяч). Деньги ушли в банк Zhejiang Chouzhou, который занимает 98-е место в Китае по размеру баланса, но входит в четверку китайских банков по объему платежей A7. Его клиенты получили около $170 млн с конца 2024 года по август 2025 года.

Wooshpay контролирует гражданин Китая, а один из директоров проживает в Великобритании. Еще одна британская компания, Albi International, зарегистрирована в салоне аренды почтовых ящиков в центре Лондона, но заявила оборот более 100 млн фунтов стерлингов по итогам 2024-2025 годов при налоге 274 тысячи фунтов. Банк из Китая, Wooshpay, Albi и A7 не ответили на запросы, FCA от комментариев отказалась.

Ранее FT выяснила, что A7 провела через международные банки более $6,9 млрд, несмотря на санкции против России. Для платежей сеть использовала около 100 компаний-посредников, зарегистрированных преимущественно в ОАЭ, Гонконге, Кыргызстане и Индонезии.

Более половины средств направлялись на счета в китайских банках. Чтобы пройти проверки, A7 заранее готовила документы с измененными сведениями о товарах и таможенных кодах. Совет ЕС включил A7 в санкционный список в июле 2025 года, США ввели ограничения месяц спустя. Минфин США недавно признал A7 транснациональной преступной организацией и включил ее в SDN-лист.

^{Фото на обложке: Unsplash}