A7 провела через глобальные банки $6,9 млрд несмотря на санкции

Финтех-компания A7 провела через международные банки более $6,9 млрд, несмотря на санкции против России, выяснила Financial Times. Изученные изданием внутренние документы показывают, что для проведения платежей A7 использовала сеть компаний-посредников. Среди таких переводов были платежи за «чувствительные категории товаров».

A7 использовала около 100 компаний, через которые получала доступ к международной банковской инфраструктуре и системе SWIFT. Они открывали счета в банках третьих стран, после чего средства поступали на них и далее направлялись зарубежным поставщикам российских компаний. Компании были зарегистрированы преимущественно в ОАЭ, Гонконге, Кыргызстане и Индонезии. Три из них были расположены в Великобритании, и одна — в Венгрии, причем именно она являлась ключевым каналом для платежей в ЕС. Более половины средств, задействованных в выявленных операциях, в итоге направлялись на счета в китайских банках.

Для прохождения банковских проверок A7 заранее готовила документы, описывающие характер торговых операций. В ряде случаев в них менялись сведения о товарах и таможенные коды. FT приводит пример платежа на $510 тысяч за 500 приборов ночного видения: в документах для банка товар указывался как закаленное стекло.

Одним из банков, через которые проходили операции связанных с A7 компаний, был Standard Chartered. Через счета таких структур в его гонконгском подразделении прошли около $1,1 млрд с конца 2024 по август 2025 года. В феврале 2025 года банк обратил внимание на ряд операций и впоследствии закрыл счета получателей, после чего A7 стала активнее использовать банковскую инфраструктуру ОАЭ.

В ОАЭ значительный объем операций проходил через First Abu Dhabi Bank: 17 связанных с A7 компаний открыли там счета и провели более $1,8 млрд исходящих платежей. Банк также обеспечивал конвертацию дирхамов через своих корреспондентов в доллары, евро и юани.

FT пишет, что в материалах A7, проанализированных изданием, упоминаются операции с товарами военного назначения и поставками для российских силовых структур. При этом международные банки, через которые проходили средства, заявили о соблюдении процедур финансового мониторинга, а выявленные счета, связанные с A7, впоследствии закрывались.

Совет ЕС включил А7 в санкционный список в июле 2025 года, а США ввели ограничения против компании месяц спустя. Санкции также были введены в отношении ее основателя Илана Шора. Однако и после введения ограничений Шор заявлял о планах глобальной экспансии А7, а также о том, что платформа будет способствовать свободному перемещению средств российскими компаниями.

^{Фото на обложке: BLACKDAY / Shutterstock}