Антидропперский закон прошел I чтение в Госдуме
Госдума на заседании во вторник, 27 мая, приняла в первом чтении законопроект о введении уголовной ответственности для дропперов.
Дропперы – это физлица, которые передают третьим лицам данные своих карт для последующего их использования в мошеннических операциях. То есть граждане выступают вместо фирм-однодневок, то есть выполняют те же функции — обналичивания, выстраивания цепочек и т.д.
Согласно законопроекту, внесенному правительством, (909976-8), поправки предлагаются в статью 187 Уголовного кодекса, касающуюся «неправомерного оборота средств платежей». Имено в ней будет прописана ответственность для лиц, которые под влиянием злоумышленников или за денежное вознаграждение оформляют или передают свои банковские карты мошенникам.
В 2024 году мошенники похитили 27,5 млрд рублей с банковских счетов россиян — на 74% больше, чем в 2023 году. По данным ЦБ, в 2024 году банки вернули клиентам 2,7 млрд рублей, что составило 9,9% от всего объема украденных средств.
Согласно проекту поправок, за передачу личной банковской карты за вознаграждение в законопроекте предусмотрены:
- штраф от 100 тысяч до 300 тысяч рублей или в размере дохода от трех месяцев до года,
- обязательные работы до 480 часов,
- исправительные работы до двух лет,
- ограничение свободы до двух лет.
За передачу карты мошенникам, если человек не был клиентом банка, предусмотрены:
- штрафы от 300 000 до 1 млн рублей,
- принудительные работы сроком до четырех лет,
- лишение свободы сроком до шести лет с возможным налагаемым штрафом от 100 тысяч до 500 тысяч рублей или в размере дохода за период от года до двух лет.
За операции, осуществленные с использованием чужих банковских карт или электронных кошельков предусмотрены:
- Принудительные работы на срок до пяти лет со штрафом в размере от 300 тысяч до 1 млн рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет либо без такового.
- Лишение свободы на срок до шести лет со штрафом в размере от 300 тысяч до 1 млн рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет либо без такового и с ограничением свободы на срок до двух лет либо без такового.
В примечании к законопроекту говорится, что гражданин, впервые передавший свои карты злоумышленникам, освобождается от уголовной ответственности, если он «активно способствовал раскрытию [дела] и расследованию и добровольно сообщило о лицах, совершивших другие преступления».
Также Госдума приняла в первом чтении законопроект о предоставлении права следователям и дознавателям приостанавливать операции по переводу денег на 10 дней, если они сочтут, что счета или денежные средства использовались в преступной деятельности по уголовным делам, находящимся в их производстве.
Нет повода для конфискации
При этом позиция Министерства внутренних дел по части антидропперского закона сводится к тому, что там не видят оснований для введения процедуры конфискации имущества у дропперов, которые передали за вознаграждение свою банковскую карту мошенникам. Об этом на пленарном заседании в Госдуме сказал статс-секретарь МВД Игорь Зубов.
ИЗ его слов следует, что в списке мер, которые будут применяться к дропперам конфиская не предусмотрена, так как основа состава преступления в том, что он передал данные карты. Однако он добавил, что если в процессе расследования выяснится, что гражданин действовал сознательно, чтобы похитить чьи-то средства, то есть является частью организованной преступной группы, то к нему будут применены другие меры УК. «Там и конфискация, и все остальное», — сказал Зубов (цитата по «Интерфаксу»).
В конце 2024 года в ЦБ сообщили, что операции с картами дропперов занимают значительную долю теневой экономики. Глава службы финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Богдан Шабля отметил, что дропперские карты оформляются на подставных лиц, а затем продаются мошенникам или теневым предпринимателям.
Ситуация стала массовой проблемой для банкиров и их регулятора. Услугами теневого бизнеса в России пользуются более 10 млн граждан, сетовала ранее зампред ЦБ Ольга Полякова. По данным Центробанка, каждый месяц примерно 80 тысяч человек, включая иностранцев, становятся дропперами — людьми, которые участвуют в нелегальных схемах по выводу средств с банковских карт.
Всего более 2 млн человек вовлечены в схемы по обналичиванию средств, похищенных мошенниками у россиян, говорил в интервью «Аргументам и фактам» замруководителя следственного департамента МВД Данил Филиппов.
Центробанк даже сделал своеобразную иерархию дропперов: «дропы» бывают как первого уровня — те, кому жертвы переводят деньги, на карту, которая используется в самом начале хищения, и второго — более высокопоставленные мошенники, на чьи карты в итоге выводятся деньги, полученные от жертв мошенничества.