ЦБ разрабатывает дополнительные способы идентификации мигрантов в банках
Банк России и Росфинмониторинг разрабатывают инструменты, с помощью которых банки должны будут дополнительно проверять физических лиц-нерезидентов при приеме на обслуживание и открытии счетов. Об этом пишет РБК со ссылкой на главу Службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдана Шаблю.
По его словам, нерезиденты составляют значительную часть, около 25%, дропов — подставных лиц, которые предоставляют свои банковские карты и счета для вывода и обналичивания похищенных средств. «Немало случаев, когда для оформления карт используются поддельные, купленные, украденные документы мигрантов. Например, паспорт (ID-карту) мигранта можно купить на черном рынке всего за 10 тысяч рублей», — известно Шабле. В то время как паспорт гражданина РФ можно проверить по базе МВД, для идентификации паспорта нерезидента «нет таких возможностей», отметил он.
В пресс-службе Росфинмониторинга подтвердили изданию, что такая проблема существует. Ее причина — в отсутствии у банков информационных систем, где содержались бы нужные данные, считает служба. В ведомстве также указали на два варианта решения проблемы. Первый — ввести единый документ, удостоверяющий личность иностранного гражданина в России, второй — предоставить доступ финорганизациям к информации органов миграционного учета о документах, удостоверяющих личности иностранных граждан, по которым те въехали в Россию.
Как отметили в Росфинмониторинге, идею единого документа нерезидента в России предложил частный сектор. «Как представляется, ее реализация не будет оперативной, поскольку создание данного механизма, включая согласование со всеми компетентными органами, потребует значительного времени и ресурсов», — считают в службе.
Опрошенные РБК представители кредитных организаций согласились, что действующая процедура идентификации нерезидентов нуждается в доработке. «Нет единых баз сверки документов, и нет четкого понимания о законности нахождения нерезидента на территории России», — рассказал источник в банке из топ-10. «Любая дополнительная официальная информация, позволяющая должным образом проверять предъявляемые документы, может только приветствоваться. Полагаем, что такой инструмент должен предлагать возможность оперативной проверки и интеграции с банковскими системами», — отметил представитель банка «Зенит».
Банки сталкиваются с трудностями при транслитерации разных языков в документах, а также со сроками их действия — кредитные организации не всегда могут убедиться в действительности паспорта другой страны, рассказал председатель Национального совета финансового рынка (НСФР) Андрей Емелин. По его мнению, комплексно проблему можно было бы решить, если бы у банков появился доступ к базе Министерства внутренних дел (МВД), которое занимается регистрационным учетом нерезидентов на территории России. До этого момента, Емелин считает достаточным ввести лимиты для нерезидентов на открытие счетов — «как минимум не позволять открывать большое количество карт, чтобы предотвратить дропперство».