В первом полугодии ЦБ выявил 3,5 тысячи нелегальных компаний на финрынке
Банк России в первом полугодии 2024 года обнаружил 3495 компаний, проектов, индивидуальных предпринимателей и других лиц с признаками нелегальной деятельности, включая признаки финансовых пирамид, следует из отчета ЦБ «Противодействие нелегальной деятельности на финансовом рынке». Это почти на 43% больше, чем в первом полугодии 2023 года. Впрочем, в сравнении со вторым полугодием 2023 года темпы роста замедлились, составив лишь 6%.
По сравнению с январем-июнем прошлого года было выявлено в 1,5 раза больше интернет-проектов с признаками финансовых пирамид, в том числе в социальных сетях и мессенджерах. Всего регулятор выявил 1723 субъекта с признаками финансовой пирамиды, из них 1705 — это интернет-проекты, 10 — другие формы, пять обществ с ограниченной ответственностью и три потребительских кооператива. Интернет-проекты с псевдоинвестиционными предложениями, использующие элементы пирамидальных схем, практически полностью заменили традиционные финансовые пирамиды, пишет ЦБ.
Нелегальные форекс-дилеры и брокеры также предлагают псевдоинвестиции, и их число стало расти (ЦБ в первом полугодии 2024 года выявил таких нелегалов на 1,7 раза больше, чем в первом полугодии 2023 года) на фоне санкционных ограничений в торговле иностранными активами и валютой. Также было зафиксировано на 1,2 раза больше нелегальных кредиторов, из которых около 58% продвигают свои услуги исключительно через интернет. Притом, в виде экономических игр действовали более 14% нелегальных проектов.
Количество субъектов с признаками деятельности нелегального кредитора в первом полугодии составило 1021 штук. Серди них, 587 субъектов — интернет-проектов, 222 ООО, 148 ИП и физлиц, оставшиеся 64 субъекта были отнесены к иным или неустановленным. Из них 42% нелегальных кредиторов предлагали свои услуги в офисах, оставшиеся онлайн. Оффлайн схема чаще всего выглядит как займы под видом ломбардной деятельности или комиссионной торговли, а также по схеме «возвратного лизинга». ЦБ пояснил, что при использовании схемы «возвратного лизинга», «организаторы привлекают клиентов через кредитного брокера, следующая компания предоставляет займы, а уже третья — принимает платежи. Затем эти организации осуществляют взаиморасчеты. Использование подобной запутанной схемы не позволяет клиенту доказать, например, в суде, погашение займа и процентов по нему.»
Регулятор выявил 724 субъекта с признаками нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг в первом полугодии, что на 67% больше, чем за такой же период 2023 года. Из них 688 оказались нелегальными форекс-дилерами и 36 нелегальными брокерами и управляющими. Регулятор указывает, что такие компании предлагают клиентам возможность участия в торгах иностранными инструментами и криптовалютой, а также убеждают в удобстве осуществления расчетов в крипте. Клиентов уверяют, что у компании есть лицензия и регистрация в «дружественных» странах, для проверки перенаправляют на поддельные ресурсы иностранных регуляторов.