ЦБ предложил расширить круг участников борьбы с мошенническими переводами

На владельцев цифровых платформ, в частности, маркетплейсы, могут возложить обязанность участвовать в противодействии переводам без добровольного согласия клиента. Банк России предложил включить эту меру в третий пакет антифрод-мер, пишут «Ведомости» со ссылкой на материалы к законопроекту.

У банков, обеспечивающих расчеты на платформах, недостаточно информации, чтобы судить о подозрительности переводов: например, в качестве получателя средств они могут видеть маркетплейс, а не конкретного продавца, говорится в документах. ЦБ хочет решить эту проблему, включив платформы в список участников антифрод-мероприятий.

Банк России считает возможным закрепить такую инициативу в законе, подтвердил его представитель. Но из слов представителя Минцифры следует, что в текущий законопроект она пока не вошла. В Минэке, в свою очередь, заявили, что обсуждаемая мера находится «на стадии проработки» и добавили, что новые требования должны быть исполнимыми и не создавать избыточных барьеров для развития цифровых платформ.

Но вот как раз к избыточности и апеллируют представители маркетплейсов, комментируя предложение ЦБ. Например, представитель Wildberries напоминает, что владельцы платформ и так взаимодействуют с банками через систему «Антифрод», а в ближайшее время финансовые организации смогут получать сведения из кассовых чеков, где будут данные о получателе денежных средств, включая ИНН, сумму, время операции и прочее.

Кроме того, выплаты продавцам поступают на банковские счета, которые проверяются в соответствии с законом № 115-ФЗ («О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»), добавил представитель Ozon. Более того, маркетплейс переводит деньги селлерам спустя несколько недель после покупки товара, что также снижает риски мошенничества, резюмировал он. Таким образом, платформы и так участвуют в выявлении подозрительных операций, следует из слов представителей Ozon и Wildberries.

^{Фото: Mitriakova Valeriia/ Shutterstock}