Минфин США призывает банки разумно соблюдать санкционные ограничения
Американский Минфин обеспокоен, что банки чрезмерно стали соблюдать санкционные ограничения, что приводит к проблемам у клиентов. Замминистра финансов по борьбе с терроризмом и финансовой разведкой Брайан Нельсон в январе намерен встретиться с технологическими и платежными компаниями, сервисами, обслуживающими диаспоры (именно они в первую очередь пострадали от новых правил, так как это усложнило проведение транзакций — FM), и банкирами в Сиэтле, Сан-Франциско и Сан-Диего, чтобы предостеречь банки от «чрезмерного соблюдения санкционных требований», пишет Bloomberg.
«Когда финансовые учреждения занимаются снижением рисков, то целые категории клиентов теряют доступ к финансовым услугам. Обычные американцы из-за этого могут вынужденно обращаться к нерегулируемой и потенциально опасной финансовой деятельности», — говорится в заявлении Нельсона.
Администрация вводила санкции быстро и иногда не давала особой ясности по поводу вводимых мер, ожидая, что финансовые учреждения найдут способ соблюдать их самостоятельно. Банкам за нарушения санкций грозят крупные штрафы, поэтому они проявляют крайнюю осторожность по отношению к любому клиенту, который, по их мнению, может рассматриваться как объект санкционного риска.
Теперь Минфин США намерен поощрять банки разрешать транзакции в рамках «Национальной стратегии снижения рисков», которая будет включать рекомендации и реформы, облегчающие банкам и другим финансовым учреждениям соблюдение санкций, указывает Bloomberg.
«Финансовая доступность и противодействие незаконному финансированию на самом деле дополняют друг друга, а не противоречат друг другу, поэтому мы продолжаем настаивать на подходе, основанном на оценке риска, для пресечения отмывания денег, финансирования терроризма и другой незаконной деятельности», — цитирует агентство заявление Нельсона.
По оценкам Всемирного банка, в 2021 году проживающие в США нерезиденты совершили исходящие денежные переводы почти на $73 млрд. И американские чиновники считают, что ненужные ограничения потока этих денег плохо сказывается на внешней политике США.