FATF перевела Турцию в режим усиленного мониторинга
Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) перевела Турцию в режим усиленного последующего мониторинга (enhanced follow-up) по итогам новой взаимной оценки. Об этом говорится в отчете организации, имеющемся в распоряжении Frank Media.
Решение не означает возвращения Турции в серый список FATF, который стране удалось покинуть летом 2024 года. Оно также не влечет ограничений в отношении операций со страной. Однако этот режим предусматривает более пристальный контроль за выполнением рекомендаций организации. При недостаточном прогрессе FATF может применить дополнительные меры и отдельно передать ситуацию на рассмотрение специальной группы, в рамках которой уже решается вопрос о включении страны в серый или черный списки.
Доклад стал результатом проверки, продолжавшейся более 14 месяцев. Выводы отражают состояние турецкой финансовой системы на момент ноября 2025 года. В ходе проверки эксперты FATF взаимодействовали с подразделением финансовой разведки MASAK, полицией, ЦБ Турции, Агентством банковского регулирования и надзора, а также другими надзорными органами и участниками рынка.
Почему Турция перешла под усиленный мониторинг
FATF оценивала эффективность национальной системы противодействия отмыванию денег, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения Турции по 11 направлениям. Турция получила умеренную оценку по восьми из них и существенную — по трем. Низких оценок у страны не оказалось.
При этом правила FATF предусматривают усиленный последующий мониторинг уже при наличии шести умеренных или низких оценок. До порога, когда дело автоматически передается в ICRG — Международную группу по обзору сотрудничества FATF, которая как раз рассматривает вопрос о включении стран в серый список, Турция не дошла. По критерию эффективности для этого необходимы как минимум девять умеренных или низких оценок, включая не менее двух низких, либо не менее шести низких оценок. В рамках усиленного мониторинга Турция должна выполнить дорожную карту FATF примерно за три года — ориентировочно к середине 2029 года. Ее отчет о прогрессе будут изучать эксперты организации.
Что насторожило FATF
- Банки, обменники и криптосервисы. Банковский сектор в Турции был признан наиболее часто используемым как для отмывания денег, так и для финансирования терроризма. Из 773 обменных пунктов 526 ни разу не проверялись с 2020 года. У 65% обменников, проинспектированных в 2024 году, были обнаружены нарушения требований по проверке клиентов.
- Сообщения о подозрительных операциях. С 2020 года по ноябрь 2025-го турецкие организации направили около 2,74 млн таких сообщений. Однако 32% из них касались незаконных ставок и азартных игр, 24% — налоговых нарушений, 13% — мошенничества. На финансирование терроризма пришлось около 1% сообщений, на наркоторговлю — 0,3%, на таможенную контрабанду — 0,5%. FATF сочла такое распределение несоответствующим реальному профилю рисков страны.
- Недвижимость и профессиональные посредники. В Турции работают почти 78 тысяч агентств недвижимости, более 133 тысяч бухгалтеров и около 199 тысяч адвокатов. За рассматриваемый период от риелторов поступило лишь 37 сообщений о подозрительных операциях, от бухгалтеров — 42, от адвокатов — восемь. В 2024 году надзорные органы проверили только 98 агентств недвижимости, хотя операции с недвижимостью относятся к основным способам отмывания денег в стране, указано в докладе.
- Бенефициарные владельцы компаний. FATF обращает внимание, что уровень представления сведений о владельцах в стране остается высоким, однако эти данные во многом основываются на самостоятельных декларациях компаний. «Отсутствует систематическая проверка того, является ли указанное лицо реальным конечным владельцем бизнеса и остаются ли сведения актуальными», — написали эксперты организации.
- Расследования и суды. За пять лет в Турции было начато уголовное преследование более чем по 10 тысячам дел. Одновременно накопилось более 7 тысяч дел, по которым процесс не был завершен. В расследованиях недостаточно представлены сложные схемы профессионального отмывания денег, использование юридических лиц и трансграничное перемещение наличных, отмечается в докладе.
- Недостаточная конфискация. С 2021 по 2025 год MASAK приостановила 19,3 тысячи операций на сумму около 1,14 млрд евро. Однако только 612 таких случаев, или 3,2%, привели к аресту имущества, а 28 — к конфискации активов на 1,99 млн евро, выявили эксперты организации. FATF назвала этот показатель крайне низким. Также, по мнению Группы, стране следует более активно заниматься розыском активов за рубежом: всего Турция направила только восемь запросов об их аресте и два запроса о конфискации.
- Финансовые санкции ООН. На момент проверки FATF турецкое законодательство не было приведено в соответствие с восстановленными санкциями ООН против Ирана в сфере финансирования распространения оружия массового уничтожения, отмечается в докладе.
Что FATF оценила положительно
Положительную оценку Турция получила за понимание рисков и координацию государственной политики, международное сотрудничество и использование финансовой разведки. По данным FATF, MASAK имеет доступ более чем к 300 государственным и коммерческим базам данных, что позволяет готовить материалы для расследований отмывания денег, финансирования терроризма и связанных преступлений.
Турция также вернула потерпевшим деньги и имущество стоимостью более 150 млн евро, подсчитали эксперты. Около 92% этой суммы пришлось на дела о мошенничестве и подделке документов.
Что предстоит сделать Турции
Дорожная карта FATF предусматривает, что в течение трех лет Турция должна:
- улучшить оценку рисков финансирования терроризма в банках, обменных пунктах, платежных компаниях и криптосервисах;
- повысить качество сообщений о подозрительных операциях и контроль за политически значимыми лицами;
- усилить риск-ориентированный надзор за риелторами, бухгалтерами, адвокатами и торговцами драгоценными металлами и камнями;
- наладить проверку сведений о конечных владельцах компаний;
- уделить приоритетное внимание делам об отмывании доходов от наркоторговли, контрабанды и незаконных ставок;
- сократить очередь незавершенных уголовных дел;
- активнее разыскивать, арестовывать и возвращать преступные активы, включая находящиеся за рубежом;
- усилить контроль за трансграничным перемещением наличных;
- повысить результативность дел о финансировании терроризма и без промедления применять финансовые санкции ООН.
Если к следующей контрольной точке ключевые рекомендации не будут выполнены полностью или в основном, FATF сможет применить дополнительные меры. Они могут включать более частую отчетность и направление миссии высокого уровня для оценки политической готовности турецких властей устранить недостатки, написано в докладе FATF.
Фото на обложке: Unsplash