Банки просят разрешить им замораживать средства получателей переводов

Банки обратились к ЦБ с просьбой предоставить им возможность замораживать средства на счетах получателей в случае подозрения на мошеннический перевод, пишет РБК со ссылкой на письмо, направленное Национальным советом финансового рынка (НСФР) в Банк России. Представитель регулятора подтвердил получение данного письма. Банки предлагают блокировать на 24 часа средства на сумму от 10 тысяч до 50 тысяч рублей и на 48 часов — более 50 тысяч рублей. Если окажется, что перевод был совершен без добровольного согласия клиента, то средства вернут отправителю.

Если банк получил от отправителя заявление о том, что перевод был выполнен без его согласия, банк получателя сможет автоматически заморозить всю сумму на счете на 48 часов. Кроме того, при наличии такого заявления нужно ввести 30-дневный запрет на закрытие счета и перевод остатка денежных средств, указано в письме.

«При хищениях со счета все упирается в проблему нехватки времени для предотвращения, так как мошенники за секунды выводят украденные деньги со счета, на который они были переведены. Поэтому банк получателя должен также иметь возможность при выявлении или получении информации о признаках сомнительных операций блокировать счета своих клиентов, как это сейчас делают банки отправителей средств», — пояснил глава НСФР Андрей Емелин. 

База данных ЦБ с информацией о мошенниках помогает предотвратить повторные хищения, но если счет или карта впервые используются мошенниками, они могут успеть украсть и вывести деньги до того, как попадут в эту базу, утончил Емелин. «Поэтому, чтобы убрать эту лазейку, нужно дать возможность банкам сразу блокировать средства на счете получателя при наличии подозрительных признаков», — указал он. По словам главы НСФР, к признакам мошеннических переводов могут относиться: наличие жалобы плательщика или его банка, а также совершение множественных операций по пополнению счета от третьих лиц за короткий промежуток времени.