ЦБ: около 10 млн россиян переводили деньги на карты теневого бизнеса
Около 10 млн клиентов российских банков в 2024 году переводили деньги на так называемые дропперские карты — те, что оформляются на подставных лиц или продаются мошенникам либо теневому бизнесу, сообщил РБК глава Службы финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Богдан Шабля.
«Это, как правило, не преступники, а обычные люди — кто-то покупает ставку в онлайн-казино, кто-то — криптовалюту. Но цифра вовлеченности внушительная, а объемы операций составляют существенную долю теневой экономики нашей страны», — рассказал он.
В 2023 году численность экономически активного населения России составила 76,04 млн человек, а всего в стране постоянно проживали 146,15 млн, оценивал Росстат. Таким образом, в подобные переводы вовлечены около 13% трудоспособных граждан, или почти каждый восьмой из них.
«Процессинг» у теневых площадок обычно заказывают онлайн-казино, криптообменники, пиратские сайты и пр. «Такой незаконный бизнес не может открыть счет в банке. Зачастую их организаторы ведут свой бизнес в России из-за рубежа. И основной вопрос, который им важно решить, — это как принимать безналичные деньги от наших граждан в оплату своих нелегальных услуг», — добавляет Богдан Шабля.
ЦБ отслеживает активность организаторов дропперских схем и выявляет дропов при помощи «разных баз платежных данных». «В основном это обезличенные данные, содержащие лишь цифровой идентификатор платежного реквизита клиента банка», — рассказал глава службы ЦБ.
По словам Богдана Шабли, у Банка России есть данные почти о 700 тысячах дропов. «Как правило, это молодой человек, до 23 лет. На такую категорию приходится примерно половина всех выявленных дропов. Обычно — из регионов, где ниже средний уровень доходов и карты для теневого процессинга обходятся дешевле», — объяснил он.
Ранее 25 декабря стало известно, что ЦБ совместно с Росфинмониторингом и кредитными организациями прорабатывает вопрос создания единой платформы для борьбы с дропами. По задумке регулятора, она позволит централизованно передавать в банки информацию о подозрительных операциях физических лиц для блокировки активности таких клиентов.