Как пресечь мошенничество с КТС: предложения Минюста и рынка
- Минюст и НСФР обсудили изменения в законах, которые предотвратят мошеннические схемы с использованием КТС
- Минюст выступил за проверку подлинности КТС уполномоченным органом
- НСФР направил свои предложения в ЦБ и Росфинмониторинг
Министерство юстиции разработало проекты федеральных законов, предусматривающие проверку подлинности выданных работникам удостоверений КТС (комиссии по трудовым спорам). Проверять КТС будет уполномоченный правительством орган исполнительной власти. О подготовке документов рассказала ведущий консультант Минюста Надежда Мануйленко на круглом столе НСФР. Сам НСФР подготовил рекомендации по изменению законодательства и направил их в ЦБ и Росфинмониторинг.
Контекст. В октябре Тинькофф Банк оказался в центре скандала – банк списал со счета компании «Пегас» 5,5 млн рублей якобы без ведома генерального директора. Деньги были списаны на основании удостоверений КТС о наличии долга работодателя перед сотрудниками. КТС часто пользуются мошенники – они подделывают удостоверения и по «липовым» документам выводят деньги со счета компании.
Что предлагает Минюст. Ведомство предложило изменить законодательство таким образом, чтобы подлинность удостоверения КТС сначала проверял уполномоченный орган, а затем передавал его приставам (в электронном виде и подписанное квалифицированной подписью) либо выдавал на руки заявителю. Сейчас подлинность КТС проверять никто не обязан, поэтому к приставам и заявителям иногда попадают поддельные КТС, по которым потом мошенники выводят из банка деньги.
Законопроекты сейчас на согласовании с профильными ведомствами, кто может стать уполномоченным органом — неизвестно, сроки принятия законопроектов представитель Минюста затруднилась назвать.
Что предлагает НСФР. НСФР проанализировал законодательство и также разработал ряд рекомендаций по его изменению, рассказал замглавы НСФР Александр Наумов. Эти поправки должны снизить привлекательность схем с использованием КТС:
- Внести изменение в Трудовой кодекс: обязать работодателя уведомлять федеральную инспекцию труда о создании, ликвидации и решениях комиссий по трудовым спорам. Впоследствии банки смогут использовать эту информацию, чтобы убедиться в отсутствии мошенничества со стороны комиссий.
- Взыскивать суммы более 200 тысяч рублей по КТС только через ФССП.
- Предусмотреть специальный порядок оформления КТС – например, с обязательной подписью (усиленной квалифицированной электронной) госинспектора труда. Так удостоверения КТС будут находиться на контроле у госорганов. Также НСФР предлагает усилить уголовную ответственность за создание фиктивных и мошеннических КТС.
- Минтруду НСФР рекомендует обязать работодателей уведомлять Федеральную трудовую инспекцию о создании или ликвидации комиссии по трудовым спорам в течение трех дней.
- Документы, направляемые в Федеральную трудовую инспекцию, должны быть в электронном виде и подписаны усиленной электронной подписью, чтобы снизить мошенничество при создании КТС.
- Сведения размещать на закрытом информационном ресурсе Минтруда, к которому получат доступ как банки, так и федеральные органы исполнительной власти и суды.
- Обязать КТС уведомлять Федеральную инспекцию по труду о выдаче удостоверений КТС.
- ЦБ и Росфинмониторингу НСФР предлагает установить порядок предварительного направления в Росфинмониторинг и ЦБ сообщений о поступивших на исполнение удостоверений КТС. В случае выявления признаков сомнительных операций, решения о блокировании или замораживании средств можно будет принимать на уровне госорганов.
Меры банков. Пока все, что могут банки — оценить подлинность удостоверения КТС самостоятельно: убедиться в том, что на документе есть подписи членов КТС и печати, реквизиты организации заполнены верно, а также связаться с клиентом, чтобы уточнить информацию по работнику, на чье имя оформлен документ (его должность, стаж, зарплата). Иногда мошенники ошибаются в самом простом, например в реквизитах, напоминает Наумов.
Насторожить также должны слишком большая сумма требований работника к работодателю (не соответствующая стажу), отсутствие документов, подтверждающих трудовые отношения между работником и работодателем или совпадающие даты: удостоверение КТС не может быть выдано в день вынесения решения — все это может быть признаками мошенничества.
Зачем вам это знать. Мануйленко из Минюста заявила, что ведомство готово ознакомиться с законодательными инициативами НСФР. Если регулятор и другие профильные ведомства поддержат предложения, банки будут реже сталкиваться с проблемой мошенничества с удостоверениями КТС.