ЦБ выявил более двух тысяч финансовых пирамид за полгода
Центробанк выявил более двух тысяч (почти 2,3 тысяч) финансовых пирамид, нелегальных кредиторов и форекс-дилеров за первые шесть месяцев 2022 года, что в три раза превышает показатели за тот же период 2021 года, сообщил регулятор. Число обнаруженных финансовых пирамид выросло в 6,5 раз, по сравнению с первым полугодием 2021 года, количество нелегальных профучастников рынка ценных бумаг увеличилось почти в три раза, а нелегальных кредиторов — более чем в два. 79% финансовых нелегалов из числа выявленных действовали в онлайн-пространстве, мессенджерах и соцсетях.
Регулятор связывает такой стремительны рост с введением антироссийских санкций, которые изменили условия функционирования легальных финансовых организаций. Злоумышленники воспользовались таким положением, а россияне на волне поисков новых способов инвестирования, начали вкладывать свои средства в псевдоинвестиционные проекты.
В целом по итогам первого полугодия количество таких нелегальных финансовых организаций составило 2288: за первый квартал 2022 года было выявлено 930 таких субъектов, а за второй — уже 1358. В первом полугодии 2021 года регулятор выявил 729 таких субъектов.
- ЦБ выявил 954 института с признаками финансовых пирамид, причем 56% из них предлагали инвестировать в криптовалюту или псевдокриптовалюту. Также резко повысилось число так называемых «хайп-проектов», которые базируются только в мессенджере Telegram и отмывают средства с помощью ботов.
- Во втором квартале количество «черных» кредиторов увеличилось с 171 субъекта до 477 — почти в три раза, согласно данным регулятора. Такие нелегальные субъекты финансовой деятельности действуют и на специальных сайтах, и в Telegram-каналах под видом организаций, которые предоставляют потребительские займы «от частных лиц». 186 финорганизаций незаконно использовали статус микрофинансовых организаций (МФО).
- Также ЦБ обнаружил 671 «нелегала» на рынке ценных бумаг, в основном они предлагали услуги форекс-дилеров. Последних стало на 11% меньше во втором квартале, по сравнению с первыми тремя месяцами 2022 года. Псевдоброкеры и псевдоконсультатнты при этом привлекали средства только в иностранной валюте и криптовалютах, заявляя о наличии лицензии зарубежного регулятора. Однако, как ранее рассказывал Валерий Лях в ходе круглого стола, в целом количество нелегальных операций профучастников на рынке ценных бумаг сократилось из-за исчезновения традиционных каналов перевода иностранной валюты. Причем данный тренд тянет за собой тенденцию предыдущего квартала.
Ранее стало известно, что россияне теряют около 10-12 млрд рублей от деятельности нелегальных финансовых организаций. Одной из новых практик, на которые попадаются россияне стала зачистка кредитных историй, а также дистанционная схема, при которой мошенники представляются сотрудниками службы поддержки оператора сотовой связи и затем получают доступ к банковскому счету граждан.