Россияне теряют не менее 10-12 млрд рублей из-за вложений в финансовые пирамиды, рассказал директор департамента противодействия недобросовестным практикам ЦБ Валерий Лях со ссылкой на предварительные данные регулятора. Во втором квартале 2022 года наблюдается тенденция роста подобных организаций, в том числе из-за увеличения их количества в онлайн-пространстве. При этом 56% из них привлекают деньги граждан через мнимые инвестиции в криптовалюту.
По словам главы департамента, цикл финансовых пирамид, в который входит создание нелегального продукта, сбор денег и исчезновение компании, теперь стал умещаться в 2,5-3 месяца. “Организаторы этих финансовых пирамид строят свою стратегию не на взращивании больших крупных финансовых пирамид, а на масштабировании большого количества одинаковых, прежде всего, онлайн-проектов в разных субъектах, на разных площадках, под разными брендами, но с одинаковой сутью деятельности, достаточно примитивной”, — добавил представитель ЦБ во время круглого стола на тему “Финансовые мошенничества: новые схемы обмана и способы противодействия”.
В целом по итогам первого полугодия ЦБ наблюдает рост нелегальной деятельности в основном за счет повышения количества нелегальных кредиторов в онлайне — потенциально их число возросло в три раза. В основном они работают через социальные сети и мессенджеры. Единственным из направлений нелегальной финансовой деятельности, где наблюдается спад, является нелегальная брокерская и форекс-деятельность. Здесь сокращение числа нелегальных операций связано с исчезновением традиционных каналов перевода денежных средств, которыми пользовались злоумышленники. Этот тренд продолжается с предыдущих кварталов, отмечает представитель регулятора.
Какие схемы используют мошенники?
- В качестве относительно новой схемы на рынке нелегального кредитования появилась псевдо-услуга, связанная с якобы возможностью очистить свою кредитную историю. “За небольшую сумму мошенники предлагают «зачистить» вашу кредитную историю, при том что вы можете взять больший кредит, и еще раз, но опять же сразу предупреждают, что это разовая услуга. Деньги берутся, истории кредитные не зачищаются, организаторы исчезают,” — рассказывает Валерий Лях.
- Также набирает популярность давно забытый всеми механизм, при котором нелегальные раздолжнители предлагают закрыть кредит за 30% от стоимости займа.
- Более того, мошенники могут украсть деньги, представившись сотрудниками службы поддержки оператора сотовой связи, заявляет ЦБ. При этой новой схеме злоумышленник сообщает, что номер абонента скоро прекратит свое действие, предлагает человеку ввести комбинацию из нескольких цифр и, таким образом, подключает его переадресацию звонков и текстовых сообщений с банковскими кодами. В результате мошенник получает доступ к банковскому счету владельца номера.
