Центробанк обнаружил, что ряд банков проводили запрещенные операции

ЦБ рекомендовал банкам избегать проведения операций с нелегальными мигрантами из реестра контролируемых лиц (РКЛ).

Реестр контролируемых лиц (РКЛ) — это единая государственная база данных МВД, в которую вносят иностранных граждан и лиц без гражданства, находящихся в стране без законных оснований. Реестр запущен 5 февраля 2025 года и обновляется каждый день, в нем содержатся данные 820 тысяч человек.

Регулятор стал выявлять во время проверок «факты совершения кредитными организациями запрещенных законом банковских операций с участием иностранных граждан и лиц без гражданства, сведения о которых включены в РКЛ». Среди причин регулятор указал использование банками устаревших данных МВД, а также внесение в банковские системы некорректных данных о нерезидентах и ошибки в транслитерации иностранных имен.

ЦБ рекомендовал банкам усилить контроль за актуальностью данных МВД и корректностью ввода идентификационных данных нерезидентов, так как операции с лицами из реестра запрещены.

^{Фото на обложке: Екатерина Невская}