Минфин предложил передавать в ФНС данные о подозрительных переводах граждан

Минфин предложил обязать Банк России передавать ФНС сведения о гражданах, операции по счетам которых имеют признаки систематического получения доходов от других физических лиц. Об этом «Интерфаксу» сообщил источник, знакомый с текстом поправок, предложенных Минфином ко второму чтению законопроекта № 617-9 из бюджетного пакета.

Конкретные критерии операций, соответствующих признакам систематического получения доходов от других граждан а также форму, формат и периодичность передачи информации определят в соглашении между ЦБ и ФНС. На основании информации о таких операциях налоговые органы смогут запрашивать у банков выписки по счетам граждан.

Сейчас налоговые органы могут запрашивать у банков выписки по счетам граждан, не являющихся индивидуальными предпринимателями, при проведении налоговой проверки, взыскании задолженности или истребовании документов. В последнем случае требуется согласие руководителя вышестоящего налогового органа или ФНС. Поправки Минфина добавляют еще одно основание для такого запроса — получение информации от ЦБ. В случае принятия нормы вступят в силу 1 января 2027 года и будут распространяться на операции, совершенные с 1 января 2026 года.

В начале недели в Госдуму также внесли законопроект, наделяющий регулятор соответствующей функцией и обязывающий банки с 1 марта 2028 года ограничивать суммой до 30 тысяч рублей в месяц зачисление переводов от других граждан клиентам, чьи операции будут признаны подозрительными. На такую же сумму им ограничат пополнение счетов наличными.

^{Фото на обложке: Екатерина Якель}