Julius Baer работал с клиентами, связанными с «политически значимыми» россиянами

Швейцарское управление по надзору за финансовыми рынками FINMA завершило разбирательство в отношении Julius Baer и установило серьезные нарушения требований к управлению рисками и противодействию отмыванию денег. Проверка касалась отношений банка с клиентами, связанными с двумя российскими «политически значимыми» лицами (PEP), а также кредитов, выданных европейской группе, следует из пресс-релиза ведомства. Это пятое завершенное разбирательство FINMA в отношении банка менее чем за 10 лет.

Изначально регулятор рассматривал эти эпизоды отдельно: проверку кредитов он начал в декабре 2024 года, а отношений с клиентами, связанными с российскими PEP, — в августе 2025-го. Затем FINMA объединила дела, поскольку в обоих выявила недостатки в управлении рисками и корпоративной культуре банка.

Имен политически значимых россиян FINMA в своем заявлении не приводит. По оценке регулятора, связанные с ними клиенты представляли высокий риск, однако Julius Baer на протяжении нескольких лет недостаточно тщательно проверял происхождение их активов. Банк также не уделил должного внимания негативным публикациям в СМИ и подозрительному поведению клиентов и нарушил предусмотренные законом обязанности по сообщению о подозрительных операциях, говорится в сообщении FINMA.

В 2019 году банк сделал для одного из таких клиентов исключение из собственной политики «Знай своего клиента» (Know Your Client Exception to Policy). Основанием стала положительная рекомендация сотрудника Julius Baer. Впоследствии, как утверждает ведомство, банк не пересмотрел это решение, хотя у сотрудника были тесные личные связи с семьей одного из PEP.

Другая часть проверки касалась кредитов европейской группе, название которой FINMA также не приводит. Как уточняет Reuters, речь идет об обанкротившейся группе недвижимости Signa австрийского предпринимателя Рене Бенко. Julius Baer выдал группе и ее основателю восемь кредитов, в 2022–2023 годах их совокупный объем превышал 1 млрд франков. По выводам регулятора, банк был недостаточно подготовлен к такому кредитованию, игнорировал тревожные сигналы и нарушал собственные лимиты риска. Оставшуюся на конец 2023 года задолженность в 586 млн франков ему пришлось полностью списать.

FINMA изымет около 10 млн швейцарских франков прибыли, полученной Julius Baer с нарушением надзорных требований при работе с двумя группами клиентов, связанными с российскими PEP. Банк также должен поддерживать дополнительный капитал в размере 250 млн франков до завершения вывода клиентов и их активов, которые больше не соответствуют его риск-аппетиту. До 2032 года Julius Baer обязан отчитываться перед регулятором о мерах по улучшению культуры управления рисками и соблюдения требований. Выплаты акционерам, включая дивиденды, потребуют предварительного одобрения FINMA. Регулятор также отдельно начал разбирательства в отношении трех бывших сотрудников банка.

При этом FINMA признала уже принятые банком меры: Julius Baer свернул направление частного долгового финансирования, усилил контроль и обновил руководство. Регулятор полностью или частично отменил ряд прежних ограничений на капитал, ликвидность и кредитование. Временный запрет на установление отношений с новыми политически значимыми клиентами из стран высокого риска будет сниматься постепенно.

В релизе Julius Baer говорится, что требование к дополнительному капиталу снижено с прежних 500 млн до 250 млн франков. В результате минимальный уровень достаточности базового капитала CET1 для банка фактически составляет 9,4% против 18,5% на конец июня, пояснил Reuters. Банк также направил FINMA заявку на возобновление обратного выкупа акций и ожидает окончательного решения.

На новости о завершении разбирательства акции Julius Baer на торгах в Цюрихе подорожали на 8,8%, достигнув рекордного уровня, сообщает Reuters. Аналитики Zürcher Kantonalbank ожидают, что первые небольшие выкупы акций банк сможет провести до конца года.

Швейцарский Julius Baer в 2023 году объявил сначала о сегрегации и заморозке счетов граждан РФ, которые не имеют паспортов, ВНЖ одной из стран Евросоюза, европейской экономической зоны и Швейцарии. Чуть позже он разослал таким клиентам письма о закрытии счетов. Свое решение банк объяснил «текущими обстоятельствами и развивающимися ограничениями».

В Швейцарии также работает банк MBaer Merchant Bank, который попадал в поле зрения американских регуляторов из-за связей с Россией. Этот банк был основан в 2018 году Майклом Баэром, правнуком Юлиуса Баэра, который в конце 1890-х создал Julius Baer Group. Он специализируется на инвестиционном банкинге, управлении активами и корпоративных услугах. В феврале 2026 года Агентство по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов США (FinCEN) предложило запретить американским финансовым институтам открывать или обслуживать корреспондентские счета этого банка. В сообщении FinCEN говорилось, что MBaer поддерживает связи с нелегальными субъектами из России и Ирана, и что через банк прошло более $100 млн в интересах лиц, связанных с этими двумя странами.

^{Фото на обложке: l i g h t p o e t / Shutterstock}