ЦБ перечислил признаки мошеннических операций при снятии наличных
Банк России опубликовал документ, в котором определил критерии, которыми коммерческие банки должны руководствоваться для выявления мошеннических действий по картам их клиентов. Эти правила распространяются на случаи снятия наличных. Они вступят в силу 1 сентября 2025 года.
Во-первых, кредитные организации должны обращать внимание на случаи нехарактерного поведения клиента при снятии денег — например, непривычное для него время проведения операции или нетипичная сумма. Во-вторых, сигналом для них может стать снятие средств в течение 24 часов после оформления владельцем карты кредита, получения им перевода на 200 тысяч рублей и больше или досрочного закрытия вклада.
Кроме того, если банки получают информацию либо о пяти и более отказах клиенту в выдаче наличных в течение дня, либо об изменении активности его телефонных разговоров как минимум за шесть часов до операции в банкомате, либо о существовании риска вовлечения клиента в мошеннические действия, им также следует обратить на это внимание.
Ранее РБК со ссылкой на источники на рынке телекоммуникаций и финансов сообщал, что в настоящее время операторы связи и финансовые организации еще не пришли к соглашению по вопросу о том, кто будет возмещать убытки клиентов от действий мошенников, совершенных с помощью средств коммуникации. Спор возник в рамках обсуждения второго антифрод-пакета мер по борьбе с мошенничеством. Согласно текущей версии проекта, банки должны возмещать средства, похищенные с банковских счетов, а операторы — украденные со счетов мобильных телефонов.