В России вступил в силу лимит переводов для дропперов
Центробанк сообщил о вступлении в силу нового закона, ограничивающего переводы между физическими лицами для участников подозрительных операций. С 2025 года максимальная сумма таких переводов составит 100 тысяч рублей в месяц. Ограничение распространяется на клиентов, включённых в базу данных ЦБ о мошеннических транзакциях.
Мера направлена на борьбу с теневыми схемами обналичивания и вывода средств, в которых задействованы так называемые дропперы — физлица, чьи счета используются для обналички похищенных денег. По словам представителей регулятора, новый порядок позволяет сохранить доступ к базовым финансовым операциям, но делает невозможным участие в противоправных схемах.
Банки будут автоматически применять ограничение, если клиент оказался в реестре ЦБ. В этом случае:
- переводы физлицу или от него будут ограничены 100 тысячами рублей в месяц;
- карта может быть заблокирована;
- доступ к онлайн-банкингу будет закрыт;
- при попытке перевести сумму сверх лимита потребуется личное посещение отделения банка с паспортом.
Если сведения о клиенте поступили от правоохранительных органов, банки обязаны заблокировать все его карты и отключить онлайн-доступ.
Изменения стали частью ужесточения финансового контроля, инициированного летом 2024 года. Тогда банкам предоставили право приостанавливать переводы и блокировать карты, если транзакции связаны с клиентами из специального списка ЦБ о переводах без согласия владельца счета.
Подробнее о том, какие лимиты и ограничения вводятся на банковские переводы с мая вы можете прочесть здесь.