06.02.2025, 17:17

УК «Первая» к лету запустит комбо льготного инвестсчета и ПИФов

Компания обсуждает с регуляторами возможность сократить сроки для инструмента хотя бы до трех лет

Управляющая компания (УК) «Первая» анонсировала запуск индивидуальных инвестиционных счетов третьего типа, на которые клиенты смогут купить паи трех новых открытых паевых инвестиционных фондов (ИИС ОПИФ), сообщили представители компании журналистам. Фонды будут запущены в течение полугода.

Пока планируется классическая линейка фондов: на акции, облигации и смешанный. Однако в будущем ее могут расширить. «Клиент, подписывая заявку на выдачу паев ИИС ПИФ, делает в ней отметку, что у его покупки статус ИИС. У нас во внутреннем учете открывается для него отдельный счет, на который будут зачисляться паи… И мы прорабатываем вопрос, возможно, там будет целая линейка фондов, и будут обмены между этими фондами в рамках этого одного счета, открытого управляющей компанией», – объяснил механику инструмента директор по правовым вопросам Олег Горанский.

В конце августа 2024 года УК «Первая» уже обещала Forbes запустить продукт через полгода.

«Следующий этап индустрии – это ИИС ОПИФ. Свежий инструмент, это наш фокус сейчас. Мы работаем над решением регуляторных и инфраструктурных нюансов. Сейчас, после введения новой шкалы, налоговые вопросы для клиентов очень важны. И, конечно, клиенты хотят управлять своей налоговой нагрузкой. Если регулятор дает такую возможность, то грех не пользоваться», – отметил генеральный директор УК «Первая» Андрей Бершадский.

Пока речь идет о пятилетнем ИИС, однако компания обсуждает возможность сократить этот срок. «Мы работаем с регуляторами по этой повестке, чтобы, может быть, сократить сроки по ИИС ОПИФ. Потому что открытый паевой фонд – все-таки более ликвидный продукт, чем страховой или пенсионный», – сообщил Бершадский. Желаемый горизонт – три года, аналогично со сроком для льготы на долгосрочное владение ОПИФам.

УК «Первая» 4 июня 2024 года запустила ИИС-3 с доверительным управлением (ДУ).

Согласно действующим нормам, ИИС-3 может существовать в форме открытого паевого инвестиционного фонда (ОПИФ). Для этого управляющая компания (УК) может открыть для клиента счет, на котором можно учитывать паи ОПИФ, находящихся под управлением такой УК, а также денежные средства, предоставляемые в оплату таких паев или полученные при их погашении.

Компания также поделилась прогнозом для рынка коллективных инвестиций и ДУ на 2025 год. По ее оценке, если ЦБ сохранит жесткую денежно-кредитной политику, частные инвесторы могут вложить в рынок более 1 трлн рублей без учета переоценки ценных бумаг. По словам Бершадского, основными драйверами продолжат выступать биржевые фонды.