WSJ: операции с USDT почти сравнялись по объемам с картами Visa

Криптовалюта Tether (USDT) превратилась “в важнейший винтик мировой финансовой системы”, по объему и прибыли сопоставимый с глобальными платежными системами и инвесткомпаниями, пишет The Wall Street Journal. По данным газеты, в 2023 году через “цифровой доллар” прошло почти столько же денег, что и через карты Visa, а прибыль компании, выпускающей популярный токен, оказалась на $700 млн выше, чем у BlackRock. 

Анализ WSJ показал, что “теневой доллар”, или “доллар-инкогнито”, как еще называют USDT, широко распространился в финансовом преступном мире, создав параллельную экономику, действующую вне пределов досягаемости американских правоохранительных органов. 

Компания, стоящая за Tether, Tether Holdings (зарегистрирована на Британских Виргинских островах), выпускает виртуальные монеты для избранной группы клиентов, в основном торговых фирм, которые в обмен переводят ей реальные доллары. На них Tether покупает активы, чаще всего — казначейские облигации США, которые и служат резервом, обеспечивающим стабильность и надежность tether как привязанной к доллару криптовалюты в соотношении 1:1. 

В настоящее время активы Tether составляют $120 млрд, основную часть которых составляют безрисковые казначейские векселя США, также у компании есть позиции в биткоине и золоте. В 2023 году компания получила прибыль в размере $6,2 млрд, опередив крупнейшего в мире управляющего активами BlackRock на $700 млн. Генеральный директор Tether Паоло Ардойно в начале 2024 года заявил, что штат компании насчитывает менее 100 сотрудников, и что доход на одного сотрудника превышает показатели любой другой компании за всю историю. Ежедневно пользователи совершают сделки с криптовалютой Tether на сумму от $190 млрд. USDT можно обменять на другие токены или традиционные (фиатные) валюты через биржи и местных брокеров. Например, в Иране криптобиржа TetherLand позволяет иранцам обменивать риалы на tether, что по сути дает им доступ к цифровому доллару. 

Компания Tether проверяет личности своих прямых клиентов, однако большая часть вторичного рынка, где Tether уже свободно торгуется между обычными пользователями, остается практически без контроля. Монеты Tether могут передаваться почти мгновенно между различными цифровыми кошельками, что затрудняет отслеживание их исходного владельца и конечного назначения. В докладе ООН, опубликованном в январе, говорится, что Tether является «предпочтительным выбором» для отмывания денег в Юго-Восточной Азии, указало издание. Tether утверждает, что может отслеживать каждую транзакцию на «публичных блокчейнах», где записываются все операции с USDT, и способна заморозить свои монеты в любом цифровом кошельке, если обнаружатся нарушения или незаконные действия. Однако на практике это напоминает детскую игру с молотком, где каждый раз, когда удается ударить крота, рядом сразу появляется новый, отмечает WSJ. Так, с 2018 года по июнь 2024 года, по данным ChainArgos, компания Tether заблокировала 2 713 кошельков на своих двух самых популярных блокчейнах. На них в общей сложности поступило $153 млрд, из которых компании удалось заморозить только $1,4 млрд. Остальные деньги были переведены дальше, и компания не успела остановить эти транзакции. 

Структура владения Tether во много остается тайной, и ее деятельность в значительной степени скрыта от правительства, обращает внимание WSJ. Руководит компанией бывший пластический хирург Джанкарло Девасини, живущий на вилле на Французской Ривьере и ведущий затворнический образ жизни. Ардоино, итальянец по происхождению, стал публичным лицом Tether.

Как отмечает The Wall Street Jornal, USDT стал “спасательным кругом” для стран, которым правительство США ограничило доступ к долларовой финансовой системе, в частности для Ирана, Венесуэлы и России. Олигархи, мошенники и торговцы оружием используют “анонимный доллар” для перемещения денег за границу, чтобы приобретать недвижимость и оплачивать поставки товаров, попадающих под санкции. Например, в Венесуэле государственная нефтяная компания, находящаяся под санкциями, принимает оплату в Tether за поставки нефти. Также USDT могут использовать картели, мошеннические сети и террористические группы, такие как ХАМАС, для отмывания доходов, указывает газета. 

Кроме того, Tether широко используется в странах с дисфункциональной экономикой, таких как Аргентина и Турция, где наблюдаются гиперинфляция и нехватка стабильной валюты. Население таких стран использует стейблкоины для ежедневных платежей и в качестве защиты своих сбережений от обесценивания.

Как утверждает в своем расследовании WSJ, в России Tether является “жизненно важным” платежным каналом. Издание ссылается на конфиденциальный отчет неназванного российского исследовательского центра (по данным издания, он поддерживается правительством РФ — FM), в котором USDT назван одним из самых популярных способов конвертации рублей в иностранную валюту для импортеров. “В этом участвуют и крупные учреждения: например, российский Росбанк организует переводы в Tether для клиентов, чтобы они могли платить поставщикам за границей”, — говорится в материале. Представители Росбанка не ответили на запросы WSJ. 

Также цифровой доллар стал важнейшей валютой для российской элиты. В частности, газета упоминает “гламурную посредницу” по имени Екатерина Жданова, которая предлагала своим клиентам возможность обменивать крупные суммы на криптовалюту Tether, и для этого она организовывала передачу наличных в таких странах, как Объединенные Арабские Эмираты (ОАЭ) или Турция. Министерство финансов США обвиняет россиянку в том, что она помогла некоему российскому олигарху перевести более $100 млн в ОАЭ, причем, как утверждает WSJ, для транспортировки кэша она нанимала самолет. В ноябре прошлого года полиция Франции задержала ее в одном из аэропортов, она находится под стражей. 

Также Tether активно используется в странах, куда переехали многие россияне после начала российско-украинского конфликта, в частности Грузии, добавляет издание. Причем сама компания, выпускающая популярный стейблкоин, стремится сделать страну одним из центров крипто-платежей. Так, гендиректор Tether Паоло Ардоин посетил Грузию в 2023 году и обратился к правительственным чиновникам с предложением помочь расширить местную криптовалютную экономику. Они подписали соглашение о сотрудничестве, которое, по словам Ардоино, превратит бывшую советскую республику в процветающий платежный центр. Tether вложил $25 млн в местные стартапы, согласно данным грузинского агентства по инновациям.

Основным получателем финансирования от Tether стала компания CityPay.io, которая внедрила системы оплаты через USDT для тысяч грузинских предприятий, включая отели и агентства по продаже элитной недвижимости. По словам Эральпа Хатипоглу, гендиректора компании в Турции, CityPay также осуществляет международные платежи в USDT для компаний на общую сумму до $50 млн в месяц. По его словам, предпосылки для использования криптовалюты были созданы санкциями США. “Компании, экспортирующие товары из Турции в Грузию, заваливают вопросами банки-корреспонденты, а электронные переводы занимают несколько дней”, — объяснил он.