Состояние долларовых миллионеров во всем мире в 2023 году выросло на 4,7% до $86,79 трлн, а число самих богачей увеличилось на 5,1% по сравнению с годом ранее. Об этом говорится в докладе World Wealth Report компании Capgemini, который она выпускает один раз в год. Отчет отражает мнения 3 119 состоятельных лиц (high-net-worth individuals (HNWIs), включая 1300 ультрабогатых людей (UHNWIs), а также 75 руководителей компаний из 12 разных сфер: управления капиталом, банковской и брокерской деятельности и семейных офисов.
По данным отчета, лучше всех дела шли у миллионеров из Северной Америки: их богатство по итогам года выросло на 7,2%, а число — на 7,1%. В Азиатско-Тихоокеанском регионе рост составил 4,2% и 4,8% соответственно, в Европе рост богатства HNWI составил 3,9%, а численности — 4%. Наибольшую долю среди HNWIs составили так называемые “миллионеры по соседству” («next door millionaires» c состоянием $1-5 млн) (89,9% от численности и 43% от объема богатства), на втором месте — “миллионеры средней руки” (mid-tier millionaires с состоянием $5–30 млн) (9,1% от численности, 23% от объема), на третьем месте — ультрабогатые люди (Ultra-HNWI с состоянием от $30 млн (1% от численности, 34% от объема).
“Макроэкономическая неопределенность и геополитические напряжения привели к значительному снижению богатства HNWI (на 3,6%) и численности (на 3,3%) в 2022 году. Однако в 2023 году экономический рост и улучшение в основных инвестиционных секторах восстановили эти потери. Несмотря на неопределенность с процентными ставками и ростом доходности облигаций, акции резко выросли на фоне интереса к ИИ и его потенциального воздействия на экономику”, — говорится в отчете.
По данным отчета, богатейшие люди планеты в прошлом году предпочли пересмотреть тактики инвестирования и сократили объемы наличных денег на руках. Так, на начало 2024 года запасы наличности достигли уровня в 25% от объема богатства миллионеров, что гораздо меньше среднегодовых показателей (в январе 2023 года эта доля составляла 34%). Состоятельные люди также стали чаще инвестировать в альтернативные активы, доля которых в портфелях увеличилась до 15% (против 13% годом ранее). Это, по мнению авторов отчета, говорит о предпочтении инвесторами активов с высокой доходностью, а также о стремлении к диверсификации. “В 2023 году состоятельные инвесторы вновь проявили интерес к прямым инвестициям и цифровым активам”, — сказано в отчете.
Авторы исследования указывают, что двое из трех опрошенных инвесторов планируют прямые инвестиции в 2024 году. Они приводят данные из прогноза компании BlackRock, по оценке которой объем неинвестированного капитала, ожидающего применения на частном рынке, составляет “ошеломляющие” $4 трлн. “Этот большой объем капитала позволяет предположить, что активность в сфере прямых инвестиций еще больше возрастет, если экономические условия будут улучшаться в течение 2024 года”, — пишут аналитики. Инвестиции в цифровые активы, по данным отчета, в прошлом году увеличились в 2,7 раза.
Также, по словам авторов исследования, опрос миллионеров показал, что, они, несмотря на расхожий миф, не всегда действуют рационально и взвешенно, а, наоборот, очень часто принимают решение “на эмоциях”. Так, более 65 % опрошенных состоятельных людей заявили, что предвзятость влияет на принятие ими решений, особенно во время таких важных жизненных событий, как брак, развод, выход на пенсию. Также рациональность богачей падает во время геополитической неопределенности и нестабильной рыночной ситуации. “Эти события вызывают всплеск эмоций, приводящий к импульсивным, иррациональным решениям, которые могут нанести ущерб долгосрочным финансовым планам инвесторов”, — указано в отчете. Возможно, это будет приводить к тому, что больше решений в сфере инвестиций будет приниматься с помощью инструментов искусственного интеллекта, поскольку это поможет свести к минимуму субъективные суждения и повысить точность прогнозов, пишут аналитики.
