Банк России рекомендовал банкам внимательно подходить к контролю за платежными агентами на фоне того, что участились случаи кражи персональных данных клиентов при проведении упрощенной идентификации с целью открытия на них электронных кошельков, говорится в письме зампреда ЦБ Ольги Поляковой, разосланном в банки.
«Подобные средства платежа используются для высокорисковых операций, направленных на расчеты с теневым бизнесом, в числе которых переводы в пользу нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор. Это влечет негативные последствия и для банков, и для граждан»,- говорится в сообщении регулятора.
Центробанк рекомендует регулярно проверять, насколько добросовестно платежные агенты выполняют требования в части упрощенной идентификации и если было выявлено несоблюдение каких-либо требований, то банк вправе отказаться от работы с таким агентом. Также банкам стоит тщательно проверять, насколько качественно их платежные агенты исполняют антиотмывочное законодательство. Если выяснится, что агент работает недобросовестно, банк должен расторгнуть договор с ним в одностороннем порядке.
В феврале Центробанк отозвал лицензию у Киви-банка (входит в группу компаний Qiwi) за многочисленные нарушения законов и регуляторных требований. ЦБ указывал на «многочисленные случаи открытия банком Qiwi-кошельков с использованием персональных данных физических лиц без их ведома и проведения по ним операций». В Киви-банке было порядка 9,3 млн электронных кошельков с общей суммой средств 4,4 млрд рублей, выявило Агентство по страхованию вкладов.
