Банк России отозвал лицензию у Киви-банка (входит в группу компаний Qiwi), говорится в сообщении регулятора. Кредитная организация нарушала федеральные законы и не соблюдала регуляторные требования ЦБ, и в течение последних 12 месяцев к нему пять раз применялись меры, в том числе дважды вводились ограничения на проведение отдельных операций.
Кроме того, пишет ЦБ, банк систематически допускал нарушения требования антиотмывочного законодательства. Полномочия топ-менеджмента банка приостановлены, в его офисах работает временная администрация из Агентства по страхованию вкладов.
Его деятельность характеризовалась вовлеченностью в проведение высокорисковых операций, направленных на обеспечение расчетов между физлицами и теневым бизнесом, включая переводы денежных средств в пользу криптообменников, нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор и т.п., а также поиском новых способов обхода вводимых регулятором ограничений.
пресс-релиз Банка России
Также ЦБ указывает на «многочисленные случаи открытия банком Qiwi-кошельков с использованием персональных данных физических лиц без их ведома и проведения по ним операций».
Деньги, размещенные гражданами на электронных кошельках не защищены системой страхования вкладов. Причем вне зависимости от того, именной это кошелек или анонимный (подробнее о кошельках читайте здесь).
Активы Киви-банка к октябрю 2023 года составляли 65,8 млрд рублей. Он специализировался на денежных переводах, онлайн-эквайринге, а также выдаче цифровых банковских гарантий. Одним из главных продуктов был как раз Qiwi-кошелек, также банк осуществлял функции оператора платежной системы Contact (на это у него была соответствующая лицензия ЦБ). Объем вкладов населения у банка составлял 3,4 млрд рублей, средства компаний — 24 млрд рублей. Среди забалансовых обязательств у банка были гарантии и поручительства на сумму порядка 80 млрд рублей.
Вопросы к банку у регулятора начались еще в прошлом году. В августе 2023 года из-за предписания ЦБ банк ограничил вывод средств физическими лицами с Qiwi-кошельков на банковские счета, а также на снятие наличных. Позже экс-гендиректор группы Qiwi Андрей Протопопов заверял, что компания устранила все неточности в оформлении документации, которые были указаны в предписании Банка России, и направила отчёт о проделанной работе регулятору.
ЦБ в релизе отмечает, что направил информацию о подозрительных операциях в правоохранительные органы. И подчеркивает, что прекращение деятельности Киви-банка не скажется на возможности граждан, предпринимателей и юрлиц осуществлять расчёты и переводы, в том числе без открытия счета, через другие кредитные организации и платежные системы.
В Киви-банке не ответили на запросы Frank Media. У себя в телеграмм канале банк сообщил, что получил информацию об отзыве лицензии. «Офисы банка в Москве, Санкт-Петербуре и Казани сейчас закрыты. Понимаем, что у вас сейчас очень много вопросов. Мы разбираемся в ситуации, и как только у нас будет информация о дальнейших действиях, мы вернемся к вам», — гласит сообщение банка.
В начале 2024 года группа Qiwi объявила, что продала российские активы Андрею Протопопову (через гонконгскую Fusion Factor Fintech), ранее возглавлявшему группу. Они, в том числе Киви-банк, консолидируются на балансе российской компании «Киви». Сама же международная Qiwi планировала развивать бизнес вне пределов России.
