Правительственная комиссия по законопроектной деятельности одобрила разработанные Росфинмониторингом поправки в 115-ФЗ, которые ограничивают максимальный разовый размер денежных переводов граждан без открытия банковского счета лимитом в 100 тысяч рублей, пишет РБК со ссылкой на законопроект. Это распространяется на клиентов, которые прошли упрощенную идентификацию личности.
Упрощенная идентификация может быть проведена онлайн. Для ее прохождения нужно предоставить фамилию, имя и отчество, а также паспортные данные клиента. Полная же идентификация проводится при личном присутствии клиента в отделении банка и с предоставлением дополнительных сведений, например о целях совершения конкретной операции.
Денежные переводы без открытия банковского счета могут проводить банки и системы денежных переводов. Например, такие сервисы есть у «Золотой короны», МТС-банка («МТС.Деньги»), QIWI (Contact). Как пояснили в Росфинмониторинге, если гражданину будет необходимо сделать разовый платеж на большую сумму, чем 100 тысяч рублей, то потребуется прохождение полной идентификации. «В этом случае ЭСП (электронное средство платежа) станет персонифицированным с лимитом разовой операции в 600 тысяч рублей», — отметили там.
Из законопроекта пропала норма о необходимости указывать персональные данные получателей денежных переводов, в том числе номер паспорта или ИНН. Эта инициатива ранее вызвала критику со стороны банковского сообщества.
Законопроект также согласован с Банком России, Минфином, Минцифры, Роскомнадзором и МВД. Как отмечают в Минфине, установление такого порога будет способствовать снижению оттока капитала из страны.
