ВТБ за полугодие получил более 465 млрд рублей процентных и комиссионных доходов
Чистые процентные доходы ВТБ по МСФО за первое полугодие составили 367,9 млрд рублей (за второй квартал 194,6 млрд рублей), чистые комиссионные доходы — 97,7 млрд рублей (55,7 млрд рублей), говорится в сообщении группы. По комиссионным доходам во втором квартале, в частности, «вклад в прирост» оказало включение в орбиту группу крымского РНКБ, точка консолидации которого была 31 марта, рассказал журналистам зампред правления банка Дмитрий Пьянов.
Прочие операционные доходы, в которые входят результаты по валютной переоценке, за шесть месяцев были на уровне 149,1 млрд рублей (61 млрд). «Совокупный компонент волатильного заработка составляет около 100 млрд рублей», — уточнил топ-менеджер ВТБ. Таким образом, по итогам полугодия чистые операционные доходы до создания резервов составили 614,7 млрд рублей (311,3 млрд рублей).
В январе – июне банк создал 92,4 млрд рублей резервов (43,9 млрд рублей). «Мы здесь имеем меняющуюся тенденцию с точки зрения серьезного уменьшения резервирования розницы… во втором квартале по сравнению с первым. Если в сумме 48,5 млрд рублей (созданных резервов в первом квартале. – FM) было 30,5 млрд рублей розницы, то по итогам второго квартала в 43,9 млрд рублей только 7,4 млрд рублей (резервов. – FM) дал розничный бизнес», — заявил Дмитрий Пьянов.
По его словам, сокращение резервов по розничным кредитам связано с роспуском по рознице макропоправки, которая отражает в МСФО негативные явления в экономике и которая у ВТБ «откалибрована на рост ВВП». «Второй фактор заключается в том, что у нас серьезным образом улучшилось вызревание… ранней просрочки между вторым и первым кварталом, что также статистически привело к возможности уменьшения резервирования нашего розничного кредитного портфеля. Мы считаем эту тенденцию долгосрочной», — отметил он. В итоге, совокупно по итогам первого полугодия стоимость риска составила 1%.
Расходы на содержание персонала и административные расходы за шесть месяцев составили 172,4 млрд рублей (92,9 млрд рублей). «На долгом горизонте наблюдаемая тенденция, что во втором квартале они на 10% выше, чем в первом, в силу большего количества праздников, раскачки всех наших подразделений… У нас сейчас (увеличение во втором квартале. – FM) чуть выше из-за того, что происходит во втором квартале серьезное ускорение освоение бюджета IT-проектов, IT-расходов», — пояснил Дмитрий Пьянов.
В итоге за первое полугодие чистая прибыль ВТБ по МСФО составила 289,8 млрд рублей (142,6 млрд рублей), что соответствует возврату на капитал 32,8%. Соотношение расходов и чистых операционных доходов до создания резервов (cost to income ratio, CIR) по итогам первого полугодия составило 28%. «Первополугодичный заработок (за 2023 год. – FM) рекордный за всю историю», подчеркнул Дмитрий Пьянов, добавив, что CIR также никогда не находился на подобных уровнях.
С января по июнь кредитный портфель юрлиц вырос на 9,7%, до 12,9 трлн рублей, а без валютной переоценки на 6% (во втором квартале – на 6,6% и 4% соответственно). Портфель розничных кредитов увеличился до 6,1 трлн рублей, то есть на 9,3% (5%). Средства юридических лиц в банковской группе выросли за полугодие на 9,1% (-0,8%), физлиц – на 9,8%% (5,5%) — до 12,1 трлн рублей и 8,1 трлн рублей соответственно. Норматив достаточности базового капитала Н1.1 на 30 июня составляла 6,2% при минимальном значении в 4,5% и триггере списания субординированных облигаций в 5,125%, уточнил Дмитрий Пьянов.
Кроме того, группа официально обновила прогнозы на 2023 года, рассказал он. Так, по мнению менеджмента, за 12 месяцев ВТБ должен заработать около 400 млрд рублей чистой прибыли. Прирост кредитов юридических лиц ожидается ваше 12%, физлиц – на уровне 15%. Чистые комиссионные доходы должны увеличиться на 12%, чистая процентная маржа составить больше 3% годовых. Рентабельность капитала ожидается выше 20%, стоимость риска – 1% годовых, CIR – меньше 40%, а достаточность базового капитала – на уровне 6%.