Интернет-игры и «крипта» — где ЦБ ищет финансовые пирамиды и прачечные

Центробанк за первые шесть месяцев 2022 года обнаружил 236 онлайн-игр с признаками финансовых пирамид, передает «Прайм» со ссылкой на директора департамента противодействия недобросовестным практикам ЦБ РФ Валерия Ляха. Такие субъекты составляют 25% от всего количества выявленных «нелегалов».

«В прошлом году их было существенно меньше — мы наблюдаем существенный рост именно в этом году», — сказал Валерий Лях на пресс-конференции в рамках фестиваля финансовой грамотности и предпринимательской культуры в Москве.

«Сейчас получили распространение финансовые псевдоинтернет-игры. По факту — это не онлайн-игры сами по себе, а один из способов создания финансовых пирамид, когда ты за реальную, а не виртуальную валюту покупаешь виртуальные предметы, и потом пытаешься перепродать их», — уточнил он.

В целом, как заявил директор департамента, ЦБ выявил 2288 субъектов нелегальной деятельности, из них 954 — финансовые пирамиды. Число обнаруженных финансовых пирамид выросло в 6,5 раз, по сравнению с первым полугодием 2021 года, количество нелегальных профучастников рынка ценных бумаг увеличилось почти в три раза, а нелегальных кредиторов — более чем в два. 79% финансовых нелегалов из числа выявленных действовали в онлайн-пространстве, мессенджерах и соцсетях.

Более того, 60% всех нелегальных финансовых операций проходят в криптовалютах, добавил Лях. Департамент смог выявить такую статистику с учетом изменения операций платежных систем. У криптовалют, как отметил директор департамента, есть две проблемы.

«Это отсутствие инструмента anti-money laundering (противодействия отмыванию денежных средств — ред.), то есть в отношении легализации денежных средств, и второе — это отсутствие инструмента выявления манипулирования собственной ценой во время торговли. Поэтому при отсутствии такого рода инструментария криптовалюты не могут рассматриваться нормальным инвестиционным инструментом», — добавил он.