В Индии мошенники продержали бывшего банкира под «цифровым арестом» 54 дня

Отставного банковского служащего в Мумбаи почти два месяца удерживали под так называемым «цифровым арестом» и обманом вынудили перевести около 40 лакхов рупий (порядка $48 тысяч), сообщает индийское издание The420.in. Лакх — индийская единица счета, равная 100 тысячам.

Жертва из района Бхандуп получила звонок от аферистов, которые выдали себя за сотрудников силовых и следственных органов, включая Антитеррористический отряд (ATS) и Национальное агентство расследований (NIA). Мужчине заявили, что его личность и банковские счета якобы фигурируют в уголовном расследовании, а затем — что его имя связано с делами об отмывании денег и о взрывах в Дели. По данным следствия, это очень напугало жертву и вынудило подчиниться без попыток обратиться за помощью.

Все это время мужчину держали под постоянным контролем через телефонные и видеозвонки. Ему запретили связываться с родными, друзьями и банком, диктовали распорядок дня и требовали персональные и финансовые данные. Под давлением и под угрозой ареста он несколькими траншами перевел деньги, поскольку мошенники убедили его, что платежи — это часть обязательной юридической процедуры, необходимой, чтобы снять с него подозрения. За два месяца у мужчины вывели около 40 лакхов.

По словам представителей киберполиции, случай отражает рост числа схем, в которых преступники сочетают технологии с психологическим давлением. Выдавая себя за правоохранителей, они изолируют жертву и лишают ее возможности самостоятельно проверить информацию. Следователи отметили, что аферисты выстроили убедительную легенду с официально звучащими формулировками, фиктивными номерами дел и непрерывным запугиванием.

Сейчас индийская полиция отслеживает счета, на которые ушли похищенные средства, и анализирует записи звонков, цифровые следы и цепочки транзакций, чтобы выйти на всю сеть. По версии следствия, за схемой может стоять группа, действующая в нескольких штатах страны.

Случай в Мумбаи вписывается в более широкую тенденцию, о которой пишет компания Moody’s. По ее оценке, почву для распространения «цифрового ареста» по миру создает одновременный рост двух видов мошенничества — выдачи себя за представителей власти и угроз насилием. Свои выводы Moody’s строит на годовом отчете Центра приема жалоб на интернет-преступления (IC3) при ФБР за 2025 год.

По данным годового отчета Центра приема жалоб на интернет-преступления (IC3) при ФБР за 2025 год, число жалоб на мошенников, выдающих себя за госслужащих, за год выросло почти вдвое, с 17,4 тысячи в 2024 году до 32,4 тысячи в 2025-м, а ущерб от таких схем увеличился с $406 млн до почти $798 млн. Жалобы на угрозы насилием за тот же период выросли примерно в 3,5 раза, до 4,8 тысячи, а связанные с ними потери — с $1,8 млн до $9,5 млн. Вместе эти две категории дали 37 250 обращений, или около 3,7% от более чем 1 млн жалоб, поступивших в ФБР за год.

Как отмечает Рич Грэм, возглавляющий отраслевое направление в Moody’s, мошенничество быстро адаптируется, комбинируя уже известные приемы по-новому, и понимание того, как складываются такие схемы, помогает выстраивать защиту от финансовых преступлений.

В качестве защиты Moody’s советуют исходить из того, что настоящие правоохранительные органы не звонят с требованием перевести деньги, криптовалюту или подарочные карты ради избежания ареста, не просят лгать родным или банку и не удерживают человека на линии сутками. Главная рекомендация — не поддаваться на искусственно создаваемую срочность. При подобном звонке эксперты советуют прервать разговор, перепроверить информацию через близкого человека или по официальному телефону местной полиции и сообщить о попытке мошенничества.

Фото на обложке: Tetiana Chernykova / Shutterstock