Росфинмониторинг получит контроль над крупными криптоплатежами по внешнеторговым сделкам

Росфинмониторинг получит право контролировать все операции на сумму свыше 10 млн рублей, в которых криптовалюта или цифровые права будут использоваться в качестве средства платежа по внешнеторговому контракту между резидентом и нерезидентом. Сведения о таких операциях будут автоматически поступать в службу финансовой разведки. Об этом «Интерфаксу» рассказал источник, знакомый с текстом законопроекта-спутника основного закона «О цифровой валюте и цифровых правах».

Его авторы предлагают направлять информацию об операциях с криптовалютой цифровому депозитарию или иностранной организации финансового рынка при превышении «порога» в 60 тысяч рублей (ранее 100 тысяч рублей — FM). Передавать планируется сведения о плательщике и получателе, включая ФИО, наименование компании, номер цифрового счета или адреса-идентификатора, адрес, дату рождения, ИНН. Для операций на сумму менее 60 тысяч рублей достаточно будет сообщить ФИО или наименование компании, номер цифрового счета или адрес-идентификатор.

Законопроектом предлагается установить новый банковский норматив. В документе он сформулирован как «максимальный размер по сделкам (операциям) с использованием цифровых валют». Директор департамента банковского регулирования Александр Данилов в интервью «Интерфаксу» заявлял, что размер норматива будет на уровне 1% от капитала банковской группы, а вложения в криптовалюту будут полностью вычитаться из капитала при расчете достаточности.

Кроме того, авторы инициативы предлагают расширить полномочия Банка России по ограничению и запрету на проведение отдельных операций с криптовалютой. Ранее эта норма распространялась только на операции некредитных финансовых организаций, но во втором чтении к ним также могут добавиться банки. ЦБ вправе прибегнуть к указанным полномочиям в случае угрозы интересам инвесторов и стабильности финансовой системы.

В случае принятия документа, он вступит в силу с 1 сентября 2026 года — как и основной законопроект о крипторынке.

^{Фото на обложке: DC Studio/ Shutterstock}