США обяжут эмитентов стейблкоинов бороться с обходом санкций

Агентство по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов США (FinCEN) и Управление по контролю за иностранными активами (OFAC) разработали проект правила, которое обяжет эмитентов разрешенных платежных стейблкоинов (PPSI) бороться с отмыванием денег и обходом санкций. Проект опубликован на сайте Минфина США с комментариями министерства.

Правило обяжет PPSI блокировать, замораживать и отклонять подозрительные переводы. FinCEN ожидает, что программы эмитентов стейблкоинов смогут останавливать подозрительные транзакции, а также определять, каким категориям клиентов и операций следует уделять особое внимание.

В проекте отмечается, что эмитенты должны будут выступать союзниками ведомства в преследовании субъектов, признанных «основными источниками риска отмывания денег». В случаях, когда власти США борются с конкретной угрозой (лицом или организацией) в сфере отмывания денег или обхода санкций, эмитенты, подпадающие под действие правила, должны будут проверять свои записи об операциях, связанных с этими лицами или организациями.

Минфин США заявляет, что предлагаемое правило поощряет инновации в платежных стейблкоинах, одновременно снижая потенциальные риски незаконного финансирования. Ранее Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) в своем докладе отмечала, что стейблкоины все чаще используются для совершения финансовых преступлений: обхода санкций, отмывания денег и финансирования терроризма.