ЦБ включит крупные переводы самому себе по СБП в критерии подозрительных операций
Мошенники стали убеждать россиян перевести самому себе крупные суммы по Системе быстрых платежей (СБП), поэтому такие переводы включат в признаки мошеннических, рассказал директор департамента информационной безопасности Банка России Вадим Уваров в интервью «РИА Новости». При этом банки будут учитывать такой перевод, если в этот же день клиент попытается перевести деньги другому человеку, которому в течение полугода не делал никаких переводов.
Сейчас распространены случаи, когда злоумышленники убеждают человека перевести себе по СБП сбережения со своих счетов в других банках. Так им легче похитить деньги, когда они на одном счете, тем более если злоумышленники получили к нему доступ, пояснил Уваров. Поэтому крупные переводы самому себе по СБП планируется включить в обновленный перечень мошеннических признаков. Накануне было озвучено, что смена номера в онлайн-банке так же попадет под мошеннические признаки.
Приказ с новыми признаками мошеннических переводов Центробанк опубликует в ближайшее время, добавил Уваров.
Позже представитель ЦБ уточнил, какие операции по Системе быстрых платежей (СБП) будут проверяться на предмет возможного мошенничества. Как сообщила «Интерфаксу» пресс-служба регулятора, под контроль попадут переводы от 200 тысяч рублей, направленные физическому лицу, с которым клиент не совершал операций минимум полгода, при условии, что перед этим пользователь отправил перевод самому себе.
В ЦБ подчеркнули, что речь идет не о переводах между собственными счетами, а о последующем переводе «незнакомому» получателю, который может вызывать подозрения. Подобная последовательность действий нередко используется злоумышленниками для обхода систем защиты, отметили в Центробанке.
В июле 2024 года ЦБ расширил до шести перечень признаков мошеннических операций, которыми должны руководствоваться банки для предотвращения таких переводов. Согласно этим признакам, кредитные организации должны приостанавливать переводы на счета, по которым ранее совершались мошеннические операции. Еще один критерий — информация о возбужденном уголовном деле в отношении получателя средств.
СБП, запущенная в феврале 2019 года, позволяет переводить деньги между счетами в разных банках по номеру телефона, оплачивать товары и услуги, возвращать средства при отказе от покупки, проводить платежи между юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, а также оплачивать госуслуги и штрафы.