ЦБ рекомендовал банкам усилить меры по идентификации клиентов
Банк России призвал кредитные организации усилить контроль за процедурой идентификации личности для противодействия дропперам. В письме регулятора говорится о росте числа случаев совершения недобросовестными участниками хозяйственной деятельности операций с картами, оформленными на дропперов.
Например, регулятор рекомендовал банкам выстраивать работу таким образом, чтобы только настоящие владельцы могли активировать карты, выданные в рамках зарплатного проекта. Активация производится после прохождения идентификации, напомнили в ЦБ.
Банкам также следует убедиться в объеме полномочий посредника и действительности волеизъявления клиента в случаях, когда кредитные организации открывают счета и привлекают потребителей с помощью агентов. Если выясняется, что посредник привлекает клиентов, чьи денежные переводы попадают под критерии операций дропперов, то банкам стоит задуматься об отказе от его услуг, говорится в письме.
Кредитным организациям рекомендуется определять и затем усиливать контроль за подразделениями и офисами, где фиксируются повышенные риски открытия счетов дропперами. В заключение ЦБ напомнил банкам о возможности подтверждения факта личного присутствия клиента, открывающего счет, либо его представителя, с помощью систем фотовидеофиксации.
Ранее в «Сбере» представили пилотную программу, направленную на снижение числа пострадавших от мошеннических действий. Банк стал проводить профилактические беседы с дропперами для возврата гражданам украденных у них денег. В результате часть дропперов стали самостоятельно писать заявления об ошибочных переводах, утверждали в банке.