Объем подозрительных операций снизился на 12% в первом полугодии 2025 года

По итогам первого полугодия 2025 года объем подозрительных операций составил 32 млрд рублей, что на 12% меньше, чем за первое полугодие 2024 года, следует из данных Банка России. Это снижение было обеспечено уменьшением на 15%, до 23,6 млрд рублей, объема подозрительных операций по обналичиванию денежных средств.

Объем обналичивания по платежным картам компаний и индивидуальных предпринимателей снизился в два раза, до 1,7 млрд рублей, а объем обналичивания через счета физических лиц, на которые денежные средства поступали веерными переводами от хозяйствующих субъектов, сократился на 11%, до 14,2 млрд рублей.

При этом объем подозрительных операций с признаками вывода денежных средств за рубеж в первом полугодии 2025 года сохранился на уровне первого полугодия 2024 года — 8,5 млрд рублей.

Основной спрос на использование теневых финансовых услуг был сформирован в строительной отрасли (37%), торговле (25%) и сфере услуг (22%), утверждает ЦБ.

«Созданная в 2022 году платформа ЗСК («Знай своего клиента» — FM) обеспечивает все кредитные организации информацией о классификации российских юридических лиц и индивидуальных предпринимателей по степени риска проведения подозрительных операций для ее использования при реализации процедур противолегализационного контроля», — говорится в сообщении ЦБ. Так, из 8 млн хозяйствующих субъектов 97,3% отнесены к низкому уровню риска, 1,8% — к среднему, 0,9% — к высокому.

За три года работы платформы банки ограничили операции по счетам более 178 тысяч недобросовестных субъектов с высоким уровнем риска.