FATF предупредила о рисках отношений России и КНДР
Из-за стратегического партнерства России и КНДР многие страны могут начать расширительно толковать понятие «сомнительная операция» в отношении Москвы. Об этом говорится в отчете FATF (Международная группа по борьбе с отмыванием денег) о противодействии финансированию распространения оружия массового поражения и предотвращении незаконного обхода санкций.
Хотя документ и сфокусирован в основном на КНДР и Иране, в нем фигурирует и Россия — в контексте сотрудничества с Северной Кореей. Так, в FATF упоминают Договор о всеобъемлющем стратегическом партнерстве между странами, который они подписали в 2024 году. Соглашение предусматривает расширение экономической и военной помощи.
Далее в отчете приводятся несколько фактов, которые, по мнению составителей, свидетельствуют об усилившемся партнерстве двух стран. Во-первых, в 2023 году Северная Корея провела переводы на сотни миллионов долларов, используя для этого Россию или соседние юрисдикции. Во-вторых, северокорейские строители были направлены на работу в Россию, что позволило им зарабатывать иностранную валюту. В-третьих, в отчете зафиксирован факт участия военных из КНДР в военном конфликте на Украине.
Все это, как следует из доклада FATF, может натолкнуть другие страны рассматривать Россию в качестве угрозы финансирования распространения оружия массового поражения.
Мнения экспертов о том, скажется ли отчет FATF на проверках в отношении банковских переводов из России, разошлись. Международный эксперт в области санкций Джордж Волошин в разговоре с РБК заявил, что в отчете описаны наблюдаемые тенденции в зарубежной комплаенс-практике. По его словам, появление подобной формулировки в отчете свидетельствует о том, что FATF уже зафиксировала случаи применения более строгих комплаенс-подходов к России. Однако вместе с тем он напоминает, что отчет организации носит всего лишь рекомендательный характер.
По мнению вице-президента Ассоциации экспортеров и импортеров России Ирины Заседатель, в текущем году проверки в отношении российских банков заметно усложнились. Например, требование о минимальных остатках на счетах для россиян было повышено более чем в два раза — с $2 млн до $5-15 млн. В свою очередь, руководитель пекинского офиса China Window Consulting Group Александр Зайнигабдинов считает, что строгость осталась прежней.
В начале июня в Страсбурге прошло пленарное заседание FATF совместно с MONEYVAL (контрольный орган Совета Европы по типу FATF). По итогам заседания Боливия и Виргинские острова были включены в «серый список» FATF — в него входят юрисдикции, находящиеся под усиленным мониторингом. Россия же не попала ни в «серый», ни в «черный» списки.