Жертвы мошенников из Китая стали объектами проверок в России

Российские компании, ставшие жертвами мошенников при переводе денег в Китай, попадают под подозрение отечественных контролирующих органов в проведении незаконных валютных операций и отмывании денег. Об этом «Ведомостям» сообщили юристы, представляющие интересы пострадавших предпринимателей.

Юрист коллегии адвокатов «Ангарда» Ильяс Сарсембаев рассказал о случае с компанией из Новосибирска, которая в октябре 2024 года перевела через банк более $100 тысяч за поставку горнорудного оборудования партнеру в Китае. Когда платеж вернулся, китайская сторона предложила заплатить через проверенного агента — физическое лицо-нерезидента со счетом в российском банке.

После успешного первого перевода при обсуждении оплаты по другому контракту китайцы предложили использовать уже иного агента. Российская компания произвела платеж, но через день партнер в Китае заявил, что не менял агента — это сделали мошенники, якобы взломавшие корпоративную почту. Китайская сторона также сообщила, что местные силовики не приняли заявление по факту мошенничества.

Российские юристы добились возбуждения уголовного дела в России, материалы которого впоследствии были переданы в КНР — в министерство общественной безопасности страны.

Весной нынешнего года бизнесмена из Новосибирска вызвали в Росфинмониторинг с вопросами о том, почему оплаченный товар до сих пор не поступил на территорию России. Информацию об этом ведомство получило от Федеральной налоговой службы (ФНС), а та — от Федеральной таможенной службы. В Росфинмониторинге предпринимателю сообщили, что в его действиях есть признаки валютных переводов с использованием подложных документов и отмывания денег, а ФНС подозревает его в нарушении валютного законодательства.

Партнер юрфирмы FTL Advisers Мария Кукла отмечает парадоксальность ситуации: добросовестный бизнес, ставший жертвой мошенников, сам рискует попасть в поле зрения регуляторов. По ее словам, санкции создали идеальные условия для злоупотреблений, поскольку прекращение корреспондентских отношений и отключение банков от системы SWIFT вынуждает бизнес искать обходные пути платежей. «Схемы с подменой реквизитов и взломом переписки стали весьма распространенными — чем жестче ограничения, тем чаще компании сталкиваются с ними», — говорит Кукла.

Управляющий партнер адвокатского бюро «Гребельский и партнеры» Александр Гребельский рассказывает, что на рынке есть подозрение в причастности к таким схемам менеджмента более низкого уровня китайских компаний. Российские контрагенты легко соглашаются на оплату по измененным реквизитам, поскольку хотят получить товар любой ценой и осведомлены о существующих трудностях с переводами, подчеркнул эксперт.

Кукла также предупредила о нарастающей тенденции включения пострадавших компаний в группы риска банков. Это создает эффект домино, когда после первого подозрительного платежа бизнес может столкнуться с отказом в обслуживании и дополнительными проверками каждой операции, объяснила она.