В Сбере посетовали на дропперов, которые требуют вернуть «честно сворованное»

Дропперы подают иски на банки, которые возвращают похищенные средства клиентам, рассказал исполнительный директор департамента противодействия мошенничеству «Сбера» Алексей Ипатов на конференции Национальной системы платежных карт (НСПК) «Антифродум-2025».

«»Дроп» может оказаться очень наглым: похитил миллион рублей, а банки у него этот миллион отбирают, «честно сворованный», и он приходит к финансовому омбудсмену, настаивает на том, чтобы ему эти деньги вернули, идет в суды», — иронизировал Ипатов.

Ряд кредитных организаций подключились к сервису «Добрая воля» НСПК, который был запущен в конце 2023 года. Банки-пользователи могут добровольно договариваться и возвращать похищенные у граждан средства без привязки к конкретному платежу и каналу хищения. Дропперы пытаются оспаривать подобные решения банков, однако, по словам Ипатова, пока мошенникам не удавалось выигрывать подобные дела.

«Мы, коллеги по антифроду, помогаем друг другу сформировать правильную позицию для подготовки ответа дропу, чтобы он понимал, что сейчас это уже не просто вывод средств и он может стать фигурантом уголовного дела. И, как правило, эти аргументы очень правильным образом трактуются дропом и дальше он никуда не двигается», — поделился опытом Ипатов.

В ЦБ указали, что дропперы стали «большой» проблемой и призвали к жесткой борьбе. «Если в уголовном процессуальном порядке будет установлено, что человек, который является дропом, использовал карту другого лица при хищении денежных средств граждан и полиция имела возможность привлечь его к ответственности, то он должен отвечать по всей строгости закона, как говорится», — заявил директор департамента информационной безопасности ЦБ Вадим Уваров.

В Сбере призвали банки сплотиться и помогать друг другу с «аргументацией», когда дропперы требуют вернуть средства. «Мы заинтересованы, чтобы не только мы не потеряли средства, если к нам дроп придет с претензией, но и банк-контрагент. Мы заинтересованы в том, чтобы вы доверяли нам, доверяли друг другу, чтобы вместе противостоять дропам и бороться с ними», — заявил Ипатов.

По данным ЦБ, в 2024 году банки вернули клиентам 2,7 млрд рублей, что составило 9,9% от всего объема украденных средств. В 2023 году показатель составлял 1,4 млрд рублей, или 8,7% от похищенных.

Дропперы – это физлица, которые передают третьим лицам данные своих карт для последующего их использования в мошеннических операциях. То есть граждане выступают вместо фирм-однодневок, то есть выполняют те же функции — обналичивания, выстраивания цепочек и т.д.  

В конце 2024 года в ЦБ сообщили, что операции с картами дропперов занимают значительную долю теневой экономики. Глава службы финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Богдан Шабля отметил, что дропперские карты оформляются на подставных лиц, а затем продаются мошенникам или теневым предпринимателям.

Ситуация стала массовой проблемой для банкиров и их регулятора. Услугами теневого бизнеса в России пользуются более 10 млн граждан, сетовала ранее зампред ЦБ Ольга Полякова. По данным Центробанка, каждый месяц примерно 80 тысяч человек, включая иностранцев, становятся дропперами — людьми, которые участвуют в нелегальных схемах по выводу средств с банковских карт.

Всего более 2 млн человек вовлечены в схемы по обналичиванию средств, похищенных мошенниками у россиян, говорил в интервью «Аргументам и фактам» замруководителя следственного департамента МВД Данил Филиппов.

Центробанк даже сделал своеобразную иерархию дропперов. Уваров на конференции рассказал, что дропы бывают как первого уровня — «те, кому жертвы переводят деньги, на карту, которая используется в самом начале хищения», и второго — более высокопоставленные мошенники, на чьи карты в итоге выводятся деньги, полученные от жертв мошенничества.

«Мы планируем их включать в нашу базу, именно дропов «второго уровня» после совершения операции. Эту тему мы отработали в канале СБП, такую же историю сейчас посмотрим по картам, чтобы дропам «второго уровня» жилось не очень хорошо и приятно». — сказал он. 

«Одна из важных проблем сегодня — борьба с дропперами. Необходимо усилить профилактику, работу по созданию негативного образа дроппера как сообщника преступника. Потому что сегодня ты предоставляешь свою банковскую карту за тысячу рублей, а завтра твоего родственника обворовывают на гораздо большую сумму», — заявляла в 2024 году глава ЦБ Эльвира Набиуллина. Банки начали массово в прошлом году запускать системы дроп-мониторинга.