OFSI фиксирует новые схемы обхода санкций российскими олигархами

Британские власти ужесточают санкционный режим, но российские олигархи продолжают находить лазейки, позволяющие им вести привычный образ жизни. Несмотря на заморозку активов, они оплачивают экипажи своих суперъяхт, содержат элитные дома и даже получают доход от сдачи в аренду своей замороженной недвижимости.

Об этом говорится в докладе “Оценка угроз финансовому сектору Великобритании» (Financial Services Threat Assessment, February 2025), подготовленном Офисом по реализации финансовых санкций (OFSI, Office of Financial Sanctions Implementation). В нем британские регуляторы анализируют механизмы, которые помогают обходить санкции, а также уязвимости финансовой системы, позволяющие скрывать активы.

Одной из ключевых проблем, выявленных в докладе, стало ненадлежащее управление замороженными активами. В ряде случаев санкционные лица получали доступ к средствам на заблокированных счетах, и не всегда это происходило преднамеренно. OFSI зафиксировало списания, которые происходили как по злому умыслу, так и по неосторожности. Чаще всего это было связано с автоматическим продлением страховых полисов, контрактов на содержание недвижимости и других обязательных платежей, которые банки не блокировали вовремя.

Дополнительную угрозу представляет нарушение условий санкционных лицензий. В некоторых случаях платежи проводились после истечения срока лицензии, через счета, не предусмотренные в разрешительных документах, или с нарушением требований к отчетности перед регулятором.

Еще одной лазейкой остается недвижимость. OFSI зафиксировало значительное количество нарушений, связанных с арендой и обслуживанием жилых объектов в Великобритании. Среди подозрительных операций упоминаются оплата услуг по содержанию недвижимости, финансирование консьерж-сервисов, сдача объектов в аренду и получение дохода от них без лицензии OFSI.

С 2023 года британские регуляторы фиксируют рост активности посредников — лиц и компаний, которые помогают российским санкционным лицам сохранять доступ к активам. По данным ведомства, они действуют в нескольких направлениях: оплачивают расходы, связанные с содержанием активов, скрывают истинное право собственности, а также занимаются отмыванием денег через корпоративные структуры и криптовалютные переводы.

Регуляторы выделяют две основные группы посредников. Профессиональные — это юристы, финансисты и трастовые компании, которые работают в офшорных юрисдикциях. Непрофессиональными становятся родственники, бывшие супруги и деловые партнеры российских олигархов. Они реже используют сложные схемы, но их участие также позволяет обходить санкции.

Отмывание денег с помощью криптовалют стало ключевой угрозой для британской финансовой системы. В отчете отмечается, что в декабре 2024 года Национальное агентство по борьбе с преступностью Великобритании (NCA) разоблачило российскую сеть, которая использовала криптоактивы для обхода санкций. Эта группа работала на международном уровне и предлагала клиентам услуги по обмену наличных на криптовалюту и обратно, переводу средств через криптовалютные биржи и отмыванию денег через покупку недвижимости в Великобритании.

В отчете отдельно отмечена криптобиржа Garantex, которая находится под санкциями Великобритании. Также широко использовались стейблкоины, такие как Tether (USDT), которые позволяли переводить крупные суммы без жесткого регулирования.

Еще одной лазейкой для обхода санкций остаются офшорные и посреднические юрисдикции. С 2022 года более 25% всех подозрительных транзакций были связаны с этими странами. В 2022 году российские олигархи чаще всего использовали Британские Виргинские острова, Кипр и Швейцарию, в 2023 году — Турцию, ОАЭ и Остров Мэн. В 2024 году наибольшее число предполагаемых нарушений было связано с ОАЭ, Люксембургом и Каймановыми островами. Эти страны либо вовсе не ввели санкции против России, либо предлагают более гибкие финансовые условия.

Финансовые потоки проходят через разветвленные офшорные структуры, что позволяет скрывать истинных владельцев активов, подчеркивается в докладе. Благодаря этому российские DPs сохраняют контроль над бизнесами, недвижимостью и другими активами, несмотря на формальные ограничения.

В докладе OFSI перечислены признаки, по которым финансовые компании могут выявлять попытки обхода санкций. Среди «красных флагов», в частности, упоминаются ограниченная публичная информация о человеке (практически отсутствуют цифровые следы — активность в СМИ, публичных реестрах), несоответствия в написании имени или транслитерации (разные варианты фамилий в документах, ошибки при переводе с кириллицы), а также недавнее получение гражданства другой страны — особенно в странах с программами «золотых виз» (Golden Visa).

Согласно письменным свидетельствам Министерства финансов Великобритании (HM Treasury), после февраля 2022 года страна ввела масштабные финансовые ограничения против России. По состоянию на октябрь 2023 года Великобритания заморозила активы на сумму 22,7 млрд фунтов стерлингов, ввела ограничения против 29 российских банков (что охватывает свыше 90% банковского сектора РФ) и ввела санкции против более 2 тысяч физических и юридических лиц. Под санкции также попали активы более 130 российских олигархов и их семей, совокупное состояние которых оценивалось в £147 млрд. В документе подчеркивается, что санкции будут продлеваться до тех пор, пока Россия не выплатит компенсацию Украине.

В начале 2024 года британский парламент объявил о начале расследования эффективности санкционного режима. Депутаты потребовали от OFSI предоставить детальный отчет о полноте и результативности действующих ограничений, а также предложить возможные меры по обращению с замороженными активами РФ.

В мае в рамках этого расследования состоялось обсуждение между директором по санкциям UK Finance Нилом Уайли и членом парламента от Лейбористской партии Дейм Анджелой Игл. Она задала вопрос: «Почему Лондон известен как российская прачечная, если механизмы финансового контроля работают и проверки проводятся должным образом?»

На это Нил Уайли ответил, что Лондон — крупнейший в мире международный финансовый центр, через который проходит 110 миллиардов транзакций в год.