Европейские банки не хотят кредитовать оборонные проекты из-за ESG требований
Европейские руководители оборонной промышленности, политики и банкиры призывают срочно пересмотреть ESG-требования, чтобы банки могли быстрее направлять средства производителям оружия и военным подрядчикам, пишет Bloomberg. По словам соучредителя украинского производителя беспилотных летательных аппаратов Quantum Systems Флориана Зайбеля, многие оборонные компании столкнулись с проблемой открытия банковских счетов.
«На рабочем уровне сотрудники банка говорят: «Конечно, мы должны финансировать этот оборонный проект». Но затем сделка блокируется, поскольку она противоречит каким-то внутренним правилам», — сетуют европейские оборонные стартапы, работающие над всем — от новых технологий беспилотников до передового оборудования для наблюдения. Они считают, что ведение бизнеса некоторыми европейскими банками не соответствуют «политическому моменту».
Банковская отрасль Европы привыкла относиться к производителям оружия с репутационной ответственностью, за счет правил, разработанных для отсеивания клиентов с высоким уровнем риска или для предотвращения кредитования секторов, которые противоречат показателям ESG. «Если не потянуть за ряд ощутимых рычагов», Европе будет трудно финансировать новую волну роста оборонной промышленности», — заявил топ-менеджер Deutsche Bank Фабрицио Кампелли на недавней конференции во Франкфурте. По его словам, Европе следует упростить некоторые определения устойчивого финансирования, чтобы сделать оборонный сектор более привлекательным для банков.
Однако, прогресс в этом направлении представляется медленным. В своем недавнем отчете Инновационный фонд НАТО обнаружил, что оборонные компании по-прежнему сталкиваются с существенным барьером при поиске финансирования в частном секторе, причем как управляющие активами, так и банки ссылаются на ограничения ESG-повестки, из-за которых производители оружия рассматриваются как «акции греха».
В США наблюдается совсем другая картина. После начала российско-украинского конфликта крупнейшими поставщиками облигаций и синдицированных кредитов для оборонной промышленности стали американские банки, свидетельствуют данные Bloomberg. Больше всех предоставил JPMorgan — с 2022 года более $28 млрд, после него идут Bank of America, Citigroup, Wells Fargо, Goldman Sachs и Morgan Stanley. Европейский банк BNP Paribas занимает девятое место в этом рейтинге.
Представители Deutsche Bank и Commerzbank заявили, что эти данные не отражают значительную часть финансирования, осуществляемого в Европе, где кредиты, как правило, напрямую предоставляются малым и средним компаниям. Commerzbank занимает «непропорционально сильные» позиции в европейском оборонном секторе, указал представитель банка. Компании, которые ведут отношения с банками еще до введения правил ESG, не испытывают особых трудностей с получением финансирования.
Бывший партнер Зайбеля по производителю беспилотников Quantum Systems Ян-Хендрик Боленс, основатель Alpine Eagle, которая занимается технологиями для перехвата беспилотников, жалуется, что европейские банки раздают ему анкеты, в которых просят подтвердить, что он не работает в бизнесе, не соответствующем требованиям non-ESG — категории, в которой оборона оказывается «в одной корзине с порнографией». Для банка это «одно и то же», жалуется он.
Так, Tytan Technologies, разрабатывающая технологию защиты от беспилотников, открывала банковский счет больше года, сообщил ее гендиректор Балаж Надь.
Министр финансов Германии Йорг Кукис публично предложил банкам уделять меньше внимания стандартам ESG и больше поддерживать оборонные предприятия.