Регулятор Казахстана ограничит срок действия карт для нерезидентов до 1 года
Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка ввело ограничение по сроку действия платежных карт, открытых нерезидентами, — теперь не являющиеся гражданами страны клиенты смогут оформить карту не более чем на год, следует из сообщения агентства.
Эта мера, как следует из комментариев регулятора, направлена на минимизацию рисков использования банковских услуг в сфере незаконного оборота наркотиков и цифровых активов. Требование не распространяется на субъекты предпринимательства, дипломатических работников и инвесторов. Также оно не распространяется и на уже действующие платежные карты нерезидентов, сообщили в агентстве «Курсиву».
Оператор в поддержке банка Kaspi указал, что пока данное ограничение не вступило в силу и клиенты могут пользоваться картами. «Как только появится информация об ограничении мы вас уведомим», — добавил он.
Банками проверяются документы клиентов-нерезидентов Республики Казахстан, которые являются держателями его платежных карточек, указано в документе. Из него следует, что мягче регулятор смотрит на резидентов из стран Евразийского экономического союза, подтвердивших обоснованность нахождения в Республике Казахстан с помощью: трудового договора, договора обучения, вида на жительство иностранца в Республике Казахстан и других документов.
Также агентство установило требования к банкам по автоматизации выявления операций, имеющие характеристики отмывания преступных доходов и финансирования терроризма, связанных с:
- незаконным производством, оборотом или транзитом наркотиков;
- осуществлением платежей и переводов денег в пользу бирж цифровых активов, не являющихся участниками Международного финансового центра «Астана», перечень которых формируется уполномоченным органом;
- осуществлением платежей и переводов денег в пользу электронных казино и интернет-казино.
Ранее Агентство по финансовому мониторингу республики сообщало, что более 90% владельцев карт, использованных для отмывания преступных доходов, являются нерезидентами. В 2024 году всего было зафиксировано 6,2 тысяч случаев использования «дроп-карт» для отмывания преступных доходов на общую сумму 24 млрд тенге (около 5,2 млрд рублей).
Тогда агентство заявляло, что для предотвращения подобных незаконных действий совместно с финансовыми регуляторами было принято решение о введении мер, которые предполагают введение ограничения на количество выданных одному клиенту карт и проведение проверки граждан, имеющих более 10 карт. Также был введен механизм «заморозки» средств на подозрительных счетах.
UPD: В пресс-службе ForteBank заявили, что в рамках консервативной политики взаимодействия с нерезидентами кредитная организация не ожидает сильных изменений для «карточных туристов».