Швейцария нашла доказательства нарушений Credit Suisse санкций против россиян
Парламент Швейцарии в пятницу, 20 декабря, опубликовал 569-страничный отчет о крахе крупнейшего банка страны, Credit Suisse (CS), подготовленный специальной парламентской комиссией по расследованию (PUK). Документ, с которым ознакомился Frank Media, подробно описывает события последних дней банка и включает предложения по усилению регулирования финансового сектора.
Комиссия была создана в июне 2023 года для изучения официальных мер властей в ответ на крах банка, который произошел в марте того же года. В докладе основная ответственность за кризис возлагается на руководство Credit Suisse, однако действия чиновников также подверглись критике за отсутствие прозрачности, недостаточную координацию с регуляторами и хаотичный подход к управлению. Кроме того, комиссия обратила внимание на чрезмерные бонусы, выплаченные менеджерам Credit Suisse с 2010 по 2022 год, несмотря на убытки банка. Тем не менее, в отчете подчеркивается, что принятые меры позволили предотвратить глобальный финансовый кризис, хотя спасти сам банк не удалось.
На основе расследования парламентская комиссия представила 30 рекомендаций правительству. Среди них – усиление полномочий регулятора FINMA, повышение требований к капиталу для системно значимых банков и введение 10-летнего требования резидентства для большинства членов совета директоров таких организаций.
Кроме того, в докладе также содержатся данные, связанные с работой банка с россиянами и возможными нарушениями в этой связи санкционного законодательства страны. В разделе, посвященном расследованиям FINMA, швейцарского финансового регулятора, с 2012 по 2022 год, приводятся данные о деловых отношениях с клиентами из группы повышенного риска. В частности, расследование 2011–2013 годов, получившее название «Арабская весна», выявило, что «12 деловых связей с российскими клиентами подпадали под санкции, введенные Федеральным советом Швейцарии». В результате FINMA вынесла банку официальное предупреждение и обязала провести аудит системы контроля транзакций для оценки ее эффективности. «Также было установлено серьезное нарушение требований финансового надзора. В качестве меры FINMA предписала банку провести проверку своих систем контроля транзакций и предоставить отчет о результатах, чтобы оценить эффективность внедренных мер», — говорится в отчете.
До начала военных действий в Украине Credit Suisse был известен тем, что обслуживал состоятельных россиян, управляя их активами на сумму более $60 млрд на пике своего развития. К февралю 2022 года эта цифра сократилась до $33 млрд. В марте 2023 года UBS купил Credit Suisse за $3,2 млрд, а в июне заявил о планах закрыть большинство счетов россиян в нем. В сентябре 2023-го Минюст США начал расследование в отношении Credit Suisse и UBS из-за подозрений по несоблюдению комплаенс-процедур. Это, по мнению ведомства, позволило российским клиентам уклоняться от введенных против них санкций. В ноябре агентство Reuters сообщало, что США проводят расследование в отношении российских клиентов Credit Suisse, которые перешли к UBS после поглощения им конкурента в 2023 году.