UniCredit сообщил о «белом списке» клиентов из РФ, платежи с которыми разрешены

Итальянский банк UniCredit, который уже несколько месяцев ведет судебные разбирательства с Европейским центральным банком (ЕЦБ) по поводу его предписания о сворачивании бизнеса российской «дочки», сообщил о существовании так называемого «белого списка» российских клиентов, чьи платежи не запрещены регулятором. Эта информация стала известна из судебных документов по иску UniCredit, подробности которых привело Reuters.

В частности, агентство указало, что в рамках своего иска UniCredit “оспаривает требование ЕЦБ ввести ограничения на платежи с российскими клиентами в определенных иностранных валютах, начиная с 1 сентября, за исключением клиентов из «белого списка». Reuters указывает, что ему не удалось установить, на какой белый список ссылается регулятор. В пресс-службе ЕЦБ официально отказались комментировать Frank Media, о каком списке идет речь и кто в него входит. 

Кроме того, согласно материалу издания, UniCredit потребовал от ЕЦБ отменить все наложенные на российскую “дочку” ограничения, включая запрет на выдачу новых кредитов и продление существующих, а также на прием новых срочных депозитов.

По данным источников Reuters, знакомых с ситуацией, итальянский банк “находится в судебном тупике” из-за того, уже несколько месяцев не может получить решение суда о том, должен ли он немедленно сократить свой российский бизнес. “Почти четырехмесячное ожидание решения усиливает давление на банк, требуя показать, что он выполняет требования ЕЦБ, сроки выполнения которых уже прошли”, — пишет агентство. 

Представители UniCredit, ЕЦБ и Европейского суда отказались от комментариев. 

Агентство обращает внимание, что юридическая битва банка с регулятором происходит в тот момент, когда UniCredit добивается одобрения ЕЦБ на увеличение своей доли в немецком Commerzbank. Среди критериев, по которым регулятор оценивает потенциальных покупателей пакетов акций конкурентов — финансовая устойчивость, репутация, а также судебные разбирательства, напоминает СМИ. Регулятор также проверяет, не повышает ли покупка риск отмывания денег и финансирования терроризма, как предполагается в рекомендациях ЕЦБ.

В ЕЦБ Frank Media не стали комментировать, скажется ли на сделке по покупке Commerzbank наличие у итальянского банка бизнеса в России.

ЕЦБ, главный надзорный орган кредитора, в конце апреля предписал UniCredit свернуть бизнес в России, в том числе ввести запрет на новые вклады и ограничения на проведение платежей. В июне миланский банк обратился в Суд ЕС общей юрисдикции с просьбой аннулировать эти требования. UniCredit также добивался приостановки действия этих мер на время судебного разбирательства, а в июле заявил что решение о приостановке ожидается «в ближайшие месяцы». UniCredit заявил, что «продолжит выполнять свое обязательство по значительному сокращению присутствия в России», и в июле подтвердил свои цели по сокращению бизнеса в стране на 2025 год. Согласно презентации банка для инвесторов, банк намерен сократить объем трансграничных платежей своей “дочки” до 8,5 млрд евро ($9,3 млрд), а объем депозитов — до 2 млрд евро к 2025 году.