ЦБ сможет замораживать подозрительные операции с цифровым рублем

Комитет Госдумы по финансовому рынку рекомендовал принять в первом чтении законопроект, распространяющий антиотмывочные нормы на цифровой рубль, пишут “Известия”. Рассмотрение назначено на 15 октября. В процесс реализации мер вовлечены как пользователи платформы, в том числе кредитные организации, так и ее оператор — Центробанк. 

ЦБ будет наделен полномочиями замораживать денежные средства при выявлении сомнительных транзакций. Для этого участников платформы, за исключеним банков, регулятор будет разделять на три группы риска проведения подозрительных операций. По проекту, он также обязуется передавать в Росфинмониторинг сведения об операциях с цифровыми рублями. К тому же, по запросу Росфинмониторинга оператор должен отказаться от заключения договора. Среди потенциальных отказников находятся юрлица или индивидуальные предприниматели, отнесенные к высокой степени риска совершения подозрительных операций на платформе «Знай своего клиента», а также лица, чьи деньги или имущество были заблокированы в соответствии с законом.

Банк России обязан сообщать о подозрительной активности, операциях, приостановленных в соответствии с антиотмывочным законодательством, и расторжении договоров счета цифрового рубля с пользователями, отнесенными к группе высокого риска. За регулятором закрепляется право расторгнуть договор счета цифрового рубля с пользователем, получавшим в течение календарного года два и более отказа в совершении операций. Впрочем, ЦБ может отказать в совершении операции с цифровыми рублями, если предполагает, что средства могли быть получены преступным путем или направлены на финансирование терроризма. 

Депутаты внесли на рассмотрение законопроект, по которому будет определяться регламент борьбы с отмыванием средств (ПОД/ФТ) при операциях с цифровыми рублями еще в марте. Законопроект предусматривает новый вид обязательного контроля над кредитными организациями, принимающими участие в проекте, обусловленный совершением операций по зачислению и списанию денежных средств на счет и со счета цифрового рубля и соответственно списанием и зачислением указанных средств с банковского счета или электронного кошелька клиента, говорится в документе.

Банки обяжут следить за первичной идентификацией клиента, однако в соответствии с базовыми принципами FATF, финальная ответственность все равно останется на операторе, уточнил глава Ассоциации участников рынка электронных денег и переводов Виктор Достов.