ЦБ ограничит возможность делегирования идентификации клиентов платежным агентам

Банк России предложил ограничить возможность передавать банковским платежным агентам идентификацию клиентов, заявил директор департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля.

«Сама жизнь показала неудовлетворительное, формальное отношение банковских платежных агентов к проведению идентификации, поэтому мы их решили из этой сферы исключить. Но не исключить проведение расчетов через них», — рассказал он в ходе XXI Международного банковского форума.

Платежными агентами могут быть юридические лица или индивидуальные предприниматели, которые по договору с кредитной организацией выполняют часть банковских операций, в том числе проводят упрощенную идентификацию клиентов.

Банк России в мае уже рекомендовал банкам усилить контроль за их платежными агентами из-за выявленных случаев незаконного использования такими организациями персональных данных граждан и открытия на них электронных кошельков без их ведома. «Подобные средства платежа используются для высокорисковых операций, направленных на расчеты с теневым бизнесом, в числе которых переводы в пользу нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор», — отмечали тогда в ЦБ.