Переводы самому себе могут временно блокировать как подозрительные

Клиенты могут столкнуться с временной блокировкой переводов на собственные счета в других банках (Me2Me) в случае, если они будут иметь признаки подозрительных, пишут «Известия» со ссылкой на ответ ЦБ на письмо Национального совета финансового рынка (НСФР).

В конце июля в России вступил в силу закон, согласно которому банки должны приостанавливать переводы клиентов на  подозрительные счета, которые внесены в специальную базу ЦБ. Эта мера направлена на защиту людей, которые под воздействием социальной инженерии, используемой мошенниками, переводят деньги на счета аферистов.

Этот закон распространяется не только на переводы средств другим людям, но и на переводы самому себе в разных банках, следует из письма Банка России — кредитные организации должны проверять на признаки мошеннических операций и переводы Me2Me.

При выявлении таких признаков банки должны приостановить операцию или отказать в ее совершении. «А также сообщить о возможности подтвердить перевод (дать согласие) не позднее одного дня, следующего за днем его приостановления, или совершить повторную операцию на те же реквизиты и аналогичную сумму. Если клиент дал согласие на перевод или совершил операцию повторно, то банк обязан незамедлительно исполнить распоряжение клиента, за исключением случая, когда сведения о получателе денег содержатся в базе данных Банка России», — пояснили в пресс-службе регулятора.

Ранее ЦБ запретил банкам устанавливать суточные и месячные лимиты на межбанковские онлайн-переводы самому себе в пределах 30 млн рублей. При этом организации могут предлагать клиентам самостоятельно ограничить межбанковские онлайн-переводы на свои счета, указывал тогда регулятор. В этом случае у пользователя должна быть возможность снять установленный лимит.