Росфинмониторинг хочет усилить ответственность за преступный дропинг
Росфинмониторинг предложил усилить ответственность за использование и передачу данных физлиц в целях дропинга, заявил глава службы Юрий Чиханчин, его слова передает “Интерфакс”. Кроме того, по его словам, также предлагается наделить службу полномочиями приостанавливать подобные операции. В схемах с дропами физлица выступают вместо фирм-однодневок, то есть выполняют те же функции — обналичивания, выстраивания цепочек и т.д.
Чиханчин во время выступления на заседании комитета Совета Федерации по бюджету и финансовым рынкам обратил внимание на то, что в эти схемы вовлечено очень много молодежи — более 30% это люди моложе 25 лет. По его мнению, от мер по повышению финансовой грамотности стоит перейти к вопросу об ответственности. Речь идет «об ответственности за использование или передачу третьим лицам своих данных, когда люди понимают, знают, и они используются в преступных целях», ответственности и тех, кто пользуется этими услугами или данными третьих лиц, уточнил он. Это нужно для пресечения такой деятельности.
По оценке Чиханчина, необходимо законодательно наделить Росфинмониторинг правами быстро приостанавливать финансовые операции, совершаемые такими людьми. На данный момент такая возможность есть только в рамках работы по терроризму и экстремизму. Кроме того, в схемах задействованы не только граждане, но и мигранты, из-за чего глава ведомства предлагает усилить механизм идентификации при открытии счета, так как появилась возможность вместо паспорта использовать легко подделываемые документы нерезидентов.
В российских банках функционируют системы мониторинга для выявления карт подставных лиц, используемых мошенниками для вывода украденных средств, в том числе такие системы есть в ВТБ, Т-банке, «Сбере» и Газпромбанке. В июле ЦБ вдвое расширил перечень признаков мошеннических операций, которыми должны руководствоваться банки для предотвращения таких переводов. Теперь таких критериев стало шесть. Они вступают в силу одновременно с законом о новых механизмах противодействия подозрительным операциям — с 25 июля.