Росфинмониторинг хочет включить НСПК в антиотмывочное регулирование
Росфинмониторинг (РФМ) предложил включить Национальную систему платежных карт (НСПК) в антиотмывочное регулирование, чтобы она предоставляла ведомству сведения об операциях в Системе быстрых платежей (СБП) и по картам «Мир» наравне с банками, пишет РБК со ссылкой на представителя финразведки. Сейчас НСПК не взаимодействует с РФМ, поскольку не является субъектом национальной антиотмывочной системы, при этом ведомство администрирует банковские операции по картам «Мир» и с использованием СБП.
«Реализация этой идеи положительно скажется на оптимизации нагрузки на кредитные организации по работе с запросами Росфинмониторинга, так как часть запросов служба будет направлять напрямую соответствующему оператору, минуя банки. Еще одним преимуществом реализации данной инициативы будет более оперативное получение Росфинмониторингом запрашиваемых сведений», — сообщил представитель РФМ изданию. Он добавил, что внесение НСПК в антиотмывочное регулирование потребует изменений в 115-ФЗ.
Ассоциация банков России (АБР) уже направляла Росфинмониторингу предложения об оптимизации процесса предоставления данных. В частности, ассоциация предлагала ограничить период, за который РФМ может запрашивать информацию в зависимости от ее вида и формата. В ведомстве отмечали, что оно может получать эти сведения от других институтов, например НПСК. Как отмечает управляющий партнер экспертной группы Veta Илья Жарский, РФМ может запрашивать у НСПК различные транзакционные данные по картам «Мир» и СБП, например суммы и даты переводов, информацию о получателях денежных средств, о пользователях этих платежных инструментов и так далее.
В декабре 2023 года карты «Мир» впервые смогли занять более половины карточного рынка России. По данным ЦБ, на конец 2023 года банки выпустили 287,3 млн карт «Мир». На их долю пришлось 56% от объема всех операций по картам в России и 55% от числа всех эмитированных карт. В первом квартале 2024 года граждане провели 2,5 млрд операций через СБП на общую сумму в размере 10,5 трлн рублей. По сравнению с аналогичным периодом 2023 года показатели увеличились в 2 раза.