Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у «Банка Стрела» (ранее банк назывался «Северо-западный инвестиционно-промышленный банк»), говорится в сообщении регулятора. По величине активов кредитная организация занимала 321 место в российской банковской системе.
Как отмечает ЦБ, банк нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты самого регулятора, в связи с чем ЦБ в течение последних 12 месяцев неоднократно применялись к ней меры. К тому же банк допускал нарушения требований нормативов в области противодействия отмывания доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
«Банк Стрела» специализировался на оказании услуг по переводу денежных средств между Киви-банком и другими участниками рынка банковских услуг. «Значительные объемы операций в рамках указанной деятельности были направлены на обеспечение расчетов между физическими лицами и теневым бизнесом (переводы денежных средств в пользу криптообменников, нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор) и являлись высокорисковыми», — считает ЦБ.
Информация о проводившихся кредитной организацией операциях, имеющих признаки совершения уголовно наказуемых деяний, направлена Банком России в правоохранительные органы. В «Банк Стрела» направлена временная администрация в лице Агентства по страхованию вкладов (АСВ).
Страховая ответственность АСВ перед вкладчиками банка «Стрела» оценивается в 332 тысячи рублей. Выплаты начнутся не позднее 5 апреля 2024 года.
«Стрела» это третий банк, у которого была отозвана лицензия с начала года. Перерыв в отзыве действовал почти 1,5 года — до 21 февраля. В этот день Киви-банк потерял лицензию ЦБ. Тогда регулятор также сообщал, что кредитная организация нарушала федеральные законы и не соблюдала регуляторные требования ЦБ, также банк систематически допускал нарушения требования антиотмывочного законодательства. Остановка работы небольшого по размерам банка обернулась массовыми проблемами с платежами за ЖКХ, мобильную связь, такси, и даже задержкой зарплат в ряде компаний, где Киви-банк был расчетным или «зарплатным».
В феврале ЦБ также отозвал лицензию у банка «Гефест». Банк нарушал законодательство, в том числе антиотмывочное и не соблюдал нормативные акты ЦБ. Кроме того, «Гефест» игнорировал предписания регулятора об устранении выявленных в его деятельности нарушений в области информационной безопасности, отмечал регулятор.
Согласно последним публичным данным, в 2021 году у банка сменился собственник, им стал бизнесмен Сергей Савельев. До этого у банка не было контролирующего акционера, его акциями владели 11 физических и юридических лиц. Затем банк сменил регистрацию и переехал из Санкт-Петербурга в Москву. До апреля 2023 года «Банк Стрела» носил название Севзапинвестпромбанка, еще ранее — «Транс Капитал банка» и «Универсал Капитал банк».
