KPMG: 75% финорганизаций отказывают клиентам из-за антироссийских санкций
Европейские финансовые организации стали чаще отказывать клиентам в обслуживании из-за профиля их санкционного риска, поскольку несоблюдение антироссийских санкций Евросоюза может сильно ударить по их финансовым показателям и деловой репутации. К таким выводам пришли в KPMG, опросив весной 2023 года двадцать финорганизаций, среди которых были банки, страховые и трастовые компании, а также представители платежных сервисов.
«Три из четырех опрошенных организаций указали, что в течение последнего года они отказывались или прекращали отношения с клиентами на основании профиля их санкционного риска», — говорится в сообщении KPMG.
Кроме того, санкции, которые постоянно обновляются и уточняются со стороны регулирующих органов ЕС, оказались «основной движущей силой» для перемен в опрошенных организациях. Ни расходы, ни технологические разработки не мотивировали компании вносить изменения в свою деятельность так, как санкции, отмечают консультанты KPMG.
Также опрос показал, что банки и другие финансовые институты не рискуют полагаться на помощь искусственного интеллекта (ИИ) для обеспечения соблюдения санкций. В своих решениях по проверке клиентов и транзакций к нему прибегают лишь трое из двадцати респондентов. «Современные системы проверки на санкции генерируют огромное количество предупреждений, причем более 95% из них классифицируются как «ложноположительные». «ИИ может помочь снизить количество «ложных срабатываний», если применять передовые методы распознавания, модели машинного обучения или аналитику данных», — пишут авторы исследования.
С начала вооруженного конфликта на Украине Европейский союз ввел против России 11 пакетов санкций (и сейчас готовит двенадцатый). Санкции включают в себя масштабные ограничения финансовой системы России (включая Центробанк и крупнейшие банки), деятельности ряда российских компаний и отдельных отраслей экономики. Также европейские власти ввели персональные санкции против представителей российских властей, государственных СМИ, крупнейших предпринимателей и членов их семей. Ограничительные меры за помощь России в обходе санкций и поддержку ее действий на Украине были также введены против Белоруссии.