В 2022 году мошенники украли более $20 млн у финтех-компании Revolut, которую основал российский предприниматель Николай Сторонский. Это произошло из-за изъяна в платежной системе онлайн-банка, рассказали Financial Times три источника, знакомых с ситуацией.
Проблема возникла у американской «дочки» Revolut (штаб-квартира компании находится в Лондоне, а Revolut Bank UAB лицензируется и регулируется Банком Литвы. — FM). По словам собеседников издания, при отклонении некоторых транзакций Revolut в США ошибочно возвращала клиентам деньги, расходуя корпоративные средства компании. Как объяснили источники, это происходило «из-за различий между платежными системами Европы и США». Такой изъян был обнаружен еще в конце 2021 года. Злоумышленники совершали дорогостоящие покупки, которые затем возвращали назад, а компенсированные компанией средства обналичивали через банкоматы, пишет FT.
Отмечается, что системы онлайн-банка не смогли зафиксировать массовое мошенничество — проблема выявилась только после того, как американская «дочка» сообщила материнской компании, что у «нее на руках меньше наличных, чем ожидалось». По словам источников, Revolut в США компенсировала убытки за счет «многомиллионных денежных вливаний» от ее материнской компании в Европе, а недостаток в платежной системе смогли устранить весной 2022 года. Издание отмечает, что, хотя Revolut смогла вернуть часть украденных средств (около $23 млн), преследуя некоторых преступников, потери от этого инцидента составили около $20 млн — это почти две трети ее годовой чистой прибыли за 2021 год. Компания не раскрыла эти убытки в финансовых результатах 2021 года и отказалась комментировать это дело.
Revolut уже несколько лет работает над получением банковской лицензии в Великобритании. Однако легализация финансовой деятельности в стране осложняется рядом скандалов, в которых замешана компания. Так, в последние годы финтех-стартап столкнулся с громкими отставками, в частности — главного исполнительного директора своего британского подразделения Джеймса Рэдфорда и финансового директора Микко Саловаара.
Кроме того, в марте 2023 года аудиторская компания BDO проанализировала финансовые результаты стартапа за 2021 года и предупредила, что представленные в отчетности за 2021 год доходы, которые Revolut обнародовала с задержкой в пять месяцев, «могут быть существенно искажены». Аудиторская компания заявляла, что не смогла убедиться в «полноте и достоверности» доходов трех подразделений Revolut в 477 млн фунтов стерлингов, то есть в 75% всех доходов компании. Вскоре после этого Revolut опубликовала заявление, в котором раскритиковала аудиторское заключение BDO и «неправильное освещение» аудиторского заключения в СМИ. Отмечалось, что несколько членов совета директоров компании посчитали, что заявление Revolut на аудиторское заключение стало «чрезмерной реакцией».
